CFDs

CFD (Contract for difference) betekent in het Nederlands “Contract voor Verschil”. Het is een over-the-counter derivaat dat kan worden verhandeld op verschillende activa. In tegenstelling tot traditionele beursverhandelde producten biedt CFD-handel tal van voordelen en geeft het beleggers de mogelijkheid om met zowel klein als groot kapitaal te investeren.

Het Belangrijkste over CFD-handel in een Notendop

De CFD-handel vindt altijd plaats tussen de twee partijen “Broker” en “Trader”. Bij een transactie met de broker sluit u een contract af. Als belegger bezit u bij CFD-handel altijd alleen het contract, oftewel de vordering op de CFD-broker, maar niet de onderliggende waarde.
De veelzijdigheid van financiële instrumenten, lage kosten en de hoge hefboomwerking maken CFD-handel ook aantrekkelijk voor beginnende traders.
Let echter op dat CFD-handel een zeer speculatief instrument is en u de principes en verbanden goed moet begrijpen, omdat beginners vaak de risico’s onderschatten.
Kies altijd voor gelicentieerde, betrouwbare brokers die al langer op de markt actief zijn. Een goede regulering is bijvoorbeeld de Financial Conduct Authority (FCA) of de BaFin.
Vermijd CFD-brokers met hoge hefboomwerking of niet-Europese licenties om veiligheidsredenen.

Derivaten in Verband met CFDs:

In het effectensegment spreken insiders van een derivaat als er een handelswaarde is gecreëerd die is afgeleid van de onderliggende waarde. Met andere woorden: de handelswaarde verwijst naar de onderliggende waarde van een instrument.

Een onderliggende waarde kan bijvoorbeeld zijn:

• Een aandelenindex
• Een aandeel
• Een valutapaar
• Een cryptocurrency
• Een ETF

Hefboomproducten in Verband met CFDs:

Een derivaat is vaak een hefboomproduct en daarmee een bijzondere vorm van financieel derivaat, uitgegeven door een CFD-broker. Onder hefboomproducten vallen naast CFDs ook certificaten en opties.

Het Verschil tussen Directe Investering en CFD-handel:

• Bij directe investering in aandelen kan alleen van stijgende koersen worden geprofiteerd.
• Derivaten stellen u in staat om zowel op stijgende als dalende koersen in te zetten.
• U kunt met CFDs long of short gaan en profiteren van het hefboomeffect, mits de koers zich volgens voorspelling ontwikkelt.
• Met de gekozen of mogelijke hefboom vergroot u uw winst. Dit geldt natuurlijk ook voor elk verlies.

Voorbeeld: CFD-handel op een Aandeel
Voor een beter begrip gaat ons eerste rekenvoorbeeld over de aankoop van een aandelen-CFD.

CFD-handel Voorbeeld met het Facebook Aandeel
Het aandeel in dit voorbeeld noteert momenteel op een verkoopprijs van 314,80 USD. De koopprijs is 314,85 USD. Dit verschil staat bekend als de spread, in dit geval de aandelen-spread. U verwacht dat de koers zal stijgen en u wilt daarom een longpositie openen door 1.000 CFD-eenheden te kopen.

U weet dat u bij uw broker CFDs op aandelen kunt verhandelen met een hefboom van 1:5. Dit betekent dat u slechts een vijfde van de totale aankoopprijs van de positie als margin hoeft te betalen. Deze margin wordt ook wel veiligheidsdeposito genoemd. De margin voor de aankoop van 1.000 CFD-eenheden bedraagt dus ongeveer 5.433 EUR, berekend op basis van de volledige contractgrootte van 31.485 USD, waarvan 20%, gedeeld door de huidige wisselkoers van EUR/USD van 1,1587 USD.

Winst van een Winstgevende Transactie
Uw veronderstelling was correct, de aandelenkoers steeg binnen de sessie naar 16,20/16,30 euro.
U wilt de positie sluiten en verkoopt de CFD-eenheden tegen de huidige verkoopprijs van 16,20 euro.
Er was een koersbeweging in uw voordeel, van 16,00 naar 16,20 euro.
U berekent uw winst door het verschil van 0,20 euro te vermenigvuldigen met het aantal CFD-eenheden, wat 1.000 maal 0,20 gelijk aan 200 euro oplevert.

Resultaat bij een Verliesgevende Transactie
Stel dat uw voorspelling onjuist was en de aandelenkoers daalde tijdens de sessie van 15,90/16,00 naar 15,40/15,50 euro.
U vreest verdere verliezen en sluit de positie bij de huidige verkoopprijs van 15,40 euro.
De koers is in uw nadeel gedaald van 16,00 naar 15,40 euro, wat een verlies van 0,60 euro per CFD-eenheid oplevert.
Het totale verlies bedraagt 0,60 maal 1.000, wat 600 euro is.

CFD-handel Basisprincipes: Alle Belangrijke Feiten over het Derivaat
De contracten voor verschillen zijn over-the-counter contracten die alleen bij een broker te verkrijgen zijn. Bij een transactie met de broker sluit u een contract af. Het contract wordt uitgeschreven op een onderliggende waarde (aandeel, forex, grondstof, enz.) en emuleert 1:1 de prijs ervan. U bezit dus als belegger niet de directe onderliggende waarde, maar alleen het contract of de vordering tegen de CFD-broker.

CFDs is een contract tussen twee partijen
CFD-handel vindt altijd plaats tussen de twee partijen “Broker” en “Trader”. In de volgende secties leg ik stap voor stap uit hoe de handel met contracten voor verschillen werkt en welke risico’s en kansen er zijn.

Eigenschappen van CFD-handel:
CFDs hebben verschillende eigenschappen die ze onderscheiden van andere financiële producten. U moet zich vóór de handel vertrouwd maken met deze eigenschappen:

• Verhandelbaar met professionele & gratis software van de broker
• Begin al met een klein kapitaal
• Investeer in dalende of stijgende koersen
• CFDs zijn beschikbaar voor vrijwel elk activum
• Gebruik een hefboom in CFD-handel voor hogere winst
• Beperkt risico en vrijwel onbeperkte liquiditeit
• Goede uitvoering en lage kosten voor CFDs (afhankelijk van de broker)
• Snelle en gemakkelijke toegang tot de markten

De Geschiedenis en Ontwikkeling van CFD-handel
De grote bank UBS ontwikkelde in de jaren 1980 de contracten voor verschillen om een zogenaamde zegelbelasting in het Verenigd Koninkrijk te vermijden. Voor elke transactie van aandelen op de beurs van Londen werd een belasting van 0,5% van het handelsvolume geheven. CFDs werden oorspronkelijk uitgevonden voor belastingbesparing in het investment banking en pas vele jaren later ontdekt als praktische handelsinstrumenten. De markt voor contracten voor verschillen groeit gestaag evenals de handelsvolumes toenemen.

European Securities and Markets Authority
De verordening van de BaFin werd een jaar later door de ESMA op EU-niveau ingevoerd. Helaas leidde dit ook tot beperkingen van de hefboomwerking voor particuliere marktdeelnemers. De door EU-brokers aangeboden hefboomwerking voor particuliere beleggers werd beperkt tot maximaal 1:30.

Welke Markten zijn er voor CFD-handel? – Wat kan ik verhandelen?
Met CFD-handel kunt u in bijna alle markten investeren. CFDs bieden, zoals eerder vermeld, een universele manier om te investeren in de financiële markten. Long of short gaan met een CFD-hefboom werkt met een paar klikken. In de volgende punten stel ik de bekendste markten aan u voor.

Er is een wezenlijk verschil tussen directe handel in onderliggende waarden en CFD-handel:

• Onderliggende waarden kunnen in hun oorspronkelijke vorm direct worden gekocht en verkocht.
• Bij CFD-handel koopt u alleen een vordering op deelname aan de koersontwikkeling.
• Als uw beslissing met betrekking tot de koersontwikkeling correct is, behaalt u winst.
• Als de koers zich in tegengestelde richting ontwikkelt van uw positie, zijn verliezen onvermijdelijk.
• Ondanks alle voor- en nadelen is een CFD een zeer speculatief instrument of derivaat, dat vooral door beginners met voorzichtigheid moet worden gebruikt. Ervaren marktdeelnemers erkennen zowel de kansen als de risico’s van CFDs en kunnen deze inschatten.

CFD-handel in Aandelenindexen

Aandelenindexen zijn volgens mijn ervaring het populairst bij CFD-traders. Bij de handel in aandelenindexen investeert u in stijgende en dalende koersen van indices zoals de Dax, S&P500, FTSE100 of Dow Jones. De index weerspiegelt de economische ontwikkeling van een land. Deze markten kenmerken zich door hoge liquiditeit, hoge volatiliteit en lage handelskosten.

Voorbeeld van CFD-handel in Aandelenindexen

Aandelen CFDs

Aandelen CFDs zijn geschikt voor daytrading of het afdekken van een bestaand aandelenportefeuille. Als u bijvoorbeeld andere posities wilt afdekken door middel van een short selling met een contract voor verschil, kunt u aandelen CFDs gebruiken om short- of longposities op te bouwen. Handel aandelen CFDs van vrijwel alle beurzen wereldwijd. Ook dividenden kunnen bij CFDs worden uitgekeerd.

Voorbeeld van Aandelen CFDs

Grondstoffen CFDs

Grondstoffen CFDs zijn ook een populaire beleggingsklasse. Handel olie, goud, zilver of zelfs tarwe met een contract voor verschil. Grondstoffen CFDs, zoals een CFD op goud, reageren ook zeer snel op politieke beslissingen. Hierdoor kunnen hoge winsten worden behaald.

Valuta (Forex) CFDs

Valuta (Forex) worden ook vaak aangeboden via CFDs. De Forex-markt is het meest liquide en grootste deel van de financiële markt. Het handelsvolume bedraagt dagelijks meerdere biljoenen Amerikaanse dollars. Handel in de euro, USD, pond en vele andere valuta’s via uw CFD-software.

Cryptocurrencies CFDs

Cryptocurrencies CFDs zijn momenteel erg populair, omdat deze nieuwe activaklasse een zeer hoge volatiliteit heeft. Brokers bieden doorgaans slechts een kleine hefboomwerking aan voor crypto CFDs zoals Bitcoin CFDs of Ethereum CFDs, omdat de bewegingen van de munten zo sterk zijn. Zelfs zonder hefboomwerking bewegen sommige cryptocurrencies meer dan 5% per dag. Dankzij Contracts for Difference kunnen cryptocurrencies eenvoudig worden geshort. Let echter op bij deze investering, want deze markten kunnen zeer snel zijn en onvoorspelbare bewegingen maken.

Voordelen en Nadelen van CFD-handel voor Particuliere Traders

Het grootste voordeel van CFDs is dat traders/beleggers al met een klein kapitaal in elk gewenst activum kunnen investeren. Via een online broker krijgen handelaren zeer snel en eenvoudig toegang tot de markten. Wat enkele jaren geleden nog erg moeilijk was, is tegenwoordig dankzij het internet heel eenvoudig geworden.

Misschien hebt u hierboven al enkele voordelen van CFDs herkend, maar laten we deze opsommen en enkele extra’s toevoegen.

Voordelen van CFD-handel:

1. Hefboomwerking

• De hefboomwerking van CFDs is veel hoger dan bij traditionele beursproducten. U kunt marge-eisen van slechts 2% krijgen. De koers hangt gewoonlijk af van de onderliggende waarde. Aandelen of volatiele cryptocurrencies kunnen bijvoorbeeld tot 20% winst/verlies per dag bereiken. Lage marges stellen u in staat grote posities met minder kapitaal in te nemen, maar verliezen kunnen ook zwaarder wegen.

1. Eenvoudige Toegankelijkheid via een Broker

• De beste CFD-brokers bieden u toegang tot alle belangrijke markten. Met zoveel activa en markten betekent dit dat de CFD-handelstijden effectief 24 uur per dag doorgaan. U moet echter van tevoren goed nadenken over welke markt u op welk tijdstip kunt verhandelen. Er zullen altijd markten zijn die open zijn voor CFD-handel!

1. Lage en Overzichtelijke Kosten

• CFD-handel brengt minimale kosten met zich mee. Veel CFD-brokers rekenen weinig of geen kosten voor het openen van een trade. In plaats daarvan verdienen CFD-brokers hun geld aan de spread die u moet betalen. De hoogte van de spread hangt af van de volatiliteit van de onderliggende waarde en is meestal variabel. De kosten zijn afhankelijk van het type account, want sommige aanbieders vragen in plaats van een extra spread een vaste vergoeding per trade.

1. Minder Regels voor Short Selling

• Sommige financiële producten hebben regels die short selling belemmeren, zoals hogere marge-eisen of een verbod op short selling. De CFD-markt heeft echter over het algemeen geen dergelijke regels, omdat u de onderliggende waarde niet echt bezit. Dit betekent geen kosten voor de CFD-marge vooraf (behalve voor trades die overnight worden gehouden) of short selling.

1. Grote Verscheidenheid voor Traders

• Wat uw interessegebied in CFD-handel ook is, u zult waarschijnlijk altijd een CFD vinden voor uw markt. U kunt beginnen met CFD-FX-handel, maar ook obligaties, grondstoffen, cryptocurrencies en index-CFDs verhandelen.

Nadelen van CFD-handel:

1. Onderraming van Risico

• CFDs zijn complexe instrumenten en u moet begrijpen hoe ze werken voordat u begint. Ondanks hun eenvoud wordt het risico bij CFDs door veel traders onderschat. Door de hefboomwerking wordt vaak een te hoog risico genomen, en traders verliezen geld door gebrek aan risicobeheer. Gebruik de hefboom bewust en overweeg of u zich kunt veroorloven het geld in het ergste geval te verliezen.

1. Onbetrouwbare CFD-brokers

• Helaas is niet elke aanbieder betrouwbaar en eerlijk tegen zijn klanten. Bij CFD-handel proberen oplichters vaak beginners te misleiden. Dit gebeurt via nepwebsites, CFD-trading signalen of niet-gereguleerde online trading platforms. Zorg ervoor dat de CFD-broker gereguleerd is en al langer op de markt actief is. Een goede regulering zou bijvoorbeeld de Financial Conduct Authority (FCA) of de BaFin zijn, maar ook CFD-brokers met een hoge hefboomwerking en een niet-Europese licentie kunnen betrouwbaar zijn.

Hoe Veilig is CFD-handel? – Een Gereguleerd Financieel Product

Contracten voor verschillen worden als veilige financiële producten of derivaten beschouwd wanneer ze door officiële toezichthouders worden gereguleerd. Bijvoorbeeld, de Europese markt voor CFD-brokers is volledig gereguleerd. De Europese financiële toezichthouders stellen strenge regels voor de distributie van deze financiële producten. CFD-handel onder een Europese licentie wordt als bijzonder veilig beschouwd.

Duitse Regulering voor CFDs (BaFin) – Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht

Contracten voor verschillen waren in het verleden een zeer ondoorzichtig en ongereguleerd product met veel vrijheden voor brokers. Dit is geleidelijk aan beperkt. Over het algemeen hebben goede en bekende CFD-brokers meestal meerdere licenties binnen en buiten de EU, omdat deze bedrijven internationaal actief zijn.

Opmerking: CFD-handel wordt bij een gereguleerde broker als 100% veilig beschouwd. Wees voorzichtig met ongereguleerde aanbieders!

CFD Trading Gids – Stap voor Stap Tutorial voor Beginners

De handel in CFDs is voor een beginner niet altijd eenvoudig. In de volgende stappen zal ik u echter precies uitleggen hoe u stap voor stap succesvol kunt beginnen met handelen in contracten voor verschil. Bij de instaponderwerpen maken de meeste traders veel fouten, daarom raad ik u aan eerst een CFD-demoaccount te openen en te oefenen voordat u met echt geld begint.

Aanwijzingen voor het Beginnen met Contracten voor Verschil:

• De volgende handleiding legt stap voor stap het handelsproces uit.
• Gebruik eerst een gratis CFD-demoaccount (oefenaccount) met virtueel tegoed.

1. Kies een Goede en Betrouwbare CFD-broker

• De keuze aan online brokers op het internet is enorm en niet eenvoudig. Beginners zijn hierdoor meestal onzeker en letten op verkeerde aspecten bij de keuze van een aanbieder. Het bedrijf moet gereguleerd zijn, een goed aanbod hebben, lage handelskosten en de nodige service bieden.

In de onderstaande tabel vindt u mijn algemene winnaar van de CFD-brokervergelijking. De aanbieder is tot in detail door mij getest! In de afzonderlijke ervaringsverslagen kunt u ook verdere informatie over deze aanbieders lezen.

2. Opening een CFD Account

Het opzetten van een CFD-handelsaccount is tegenwoordig een fluitje van een cent. Maak binnen enkele minuten uw trading-account aan door enkele persoonlijke gegevens, een e-mailadres en een correct telefoonnummer in te voeren. Vervolgens moet het account worden geverifieerd met de nodige documenten.

Alle hierboven genoemde aanbieders bieden u bovendien een gratis CFD-demokonto met virtueel tegoed om mee te oefenen. Dit account simuleert de handel met echt geld. Voor een eerste storting op de handelsaccount staan daarna verschillende opties ter beschikking (bijv. PayPal, creditcard, bankoverschrijving). Sommige brokers bieden zelfs een CFD-stortingsbonus aan.

Handleiding voor het openen van een account:

1. Open een gratis handelsaccount bij een van de hierboven gepresenteerde aanbieders.
2. De CFD-broker heeft persoonlijke gegevens van u nodig (telefoonnummer, adres, naam).
3. De handelsaccount moet worden geverifieerd met de benodigde documenten (woonplaatsbewijs, identiteitsbewijs).
4. De handelsplatformen kunnen worden getest met virtueel tegoed in het demokonto.
5. Stortingen werken in realtime via verschillende aanbieders (PayPal, creditcard, e-wallets en meer).

CFD Demokonto’s:

Wanneer u uw onderzoek heeft afgerond en u eindelijk het nodige startkapitaal heeft om met CFD-handel te beginnen, kan het moeilijk zijn om de verleiding van echte handel te weerstaan. De ervaren trader zal echter zijn CFD-strategie eerst uitproberen met een demokonto.

Veel brokers bieden deze oefenaccounts aan. Ze worden gefinancierd met gesimuleerd geld voor CFD-handel, wat ze ideaal maakt voor beginners om fouten te maken voordat echt geld op het spel staat. U kunt niet alleen uw strategie testen en vertrouwd raken met de verschillende markten, maar het is ook een effectieve manier om het handelsplatform van uw broker uit te proberen. U kunt ervoor zorgen dat het alle grafiek- en analysehulpmiddelen bevat die uw handelsplan vereist.

Als u zich op uw gemak voelt en consistente resultaten ziet op uw CFD-demokonto, kunt u upgraden naar een live-account (lees ook mijn CFD-accountvergelijking).

3. Zo werkt CFD-handel in detail – Positieopening

CFD-handel is bij elke aanbieder vergelijkbaar, omdat het altijd om hetzelfde financiële product gaat. Kies een aandeel, ETF, future, valutapaar, grondstof of cryptocurrency. Omdat het hefboomproducten zijn, kunt u de contractwaarde en de benodigde CFD-marge zien. Deze gegevens zijn te vinden op de website van de broker.

In het onderstaande beeld ziet u een typische ordermasker van een CFD-handelsplatform. Dit kan per aanbieder variëren, maar het proces en de gegevens voor de handel zijn in principe altijd hetzelfde.

Voorbeeld van Positieopening met Tesla Aandelen CFD

CFD Handel Ordermasker

Door de hefboom heeft u slechts een kleine CFD-marge nodig om een hogere contractwaarde te verhandelen. Een hefboom is zeer nuttig, omdat bepaalde activa per dag slechts kleine prijsbewegingen maken. Als u bijvoorbeeld slechts €100 investeert, zijn er alleen winsten/verliezen van enkele centen.

Vooral bij daytrading is een hefboom nodig, omdat men alleen kleine marktbewegingen wil verhandelen. Verliezen en winsten kunnen bij elke broker worden beperkt. Stel een automatisch verlieslimiet (Stop Loss) en winstdoel (Take Profit) in via het ordermasker.

Hefboomwerking brengt echter een hoog risico met zich mee om geld te verliezen. Voordat u CFDs verhandelt, moet u een risicomanagementplan maken. Riskeer alleen zoveel geld als u kunt veroorloven te verliezen. U moet zich ervan bewust zijn dat het ook mogelijk is om geld te verliezen. Risicomanagement betekent dat u slechts een bepaald percentage van het totale portfolio per CFD-trade riskeert.

Het Ordermasker (Positieopening) Samengevat:

• Eenvoudig investeren in stijgende of dalende koersen.
• Investeer in een willekeurig activum al met klein kapitaal.
• Het zijn hefboomproducten, dus u heeft slechts een kleine marge nodig in vergelijking met de contractwaarde.
• De Stop Loss en Take Profit zijn prijzen waarbij de positie automatisch wordt gesloten (zelf instelbaar).
• Automatische orderopeningen zijn mogelijk met limietorders tegen willekeurige prijzen.

Limits en Stop Losses:

Dit helpt u winsten veilig te stellen en eventuele verliezen te beperken. De meeste CFD-strategieën voor beginners en ervaren traders zullen het gebruik van Stop Losses en/of Limietorders toepassen. Deze sluiten aan bij uw risicomanagementstrategie. Zodra u uw risicotolerantie heeft gedefinieerd, kunt u een Stop Loss instellen om een handel automatisch te sluiten zodra de markt een vooraf bepaald niveau bereikt.

Dit helpt verliezen te minimaliseren en beschermt de account tegen te grote verliezen. Door verschillende CFD-orderopties heeft de trader veel flexibiliteit om trades aan te passen.

Stop Loss en Take Profit

Een limietorder instrueert uw CFD-platform om een handel tegen een specifieke prijs te sluiten of te openen. Als u kiest voor een CFD-handelsrobot, zal deze gebruik maken van voorgeprogrammeerde instructies zoals deze om trades in te voeren en te beëindigen in overeenstemming met uw handelsplan. Dit is ideaal om posities dicht bij het weerstandsniveau te sluiten zonder dat u alle posities constant hoeft te monitoren.

4. De Kosten en Vergoedingen bij CFD-handel

Bij CFD-handel kunnen verschillende kosten in rekening worden gebracht, die ik hieronder zal uitleggen. Het is belangrijk om te begrijpen dat sommige brokers een spread- en een commissierekening aanbieden. Wanneer commissies worden betaald, is de spread doorgaans zeer laag.

Dankzij het internet zijn de kosten en vergoedingen voor CFDs aanzienlijk gedaald en blijven ze jaar na jaar dalen. Tegenwoordig betaalt u slechts een fractie van de kosten in vergelijking met 20 jaar geleden. Het is echter nog steeds de moeite waard om op de kosten te letten, omdat lagere kosten een grotere winst voor u betekenen, in plaats van extra geld te verliezen.

Voorbeeld van CFD-handelskosten

Mogelijke handelskosten kunnen zijn:

• Spread: Het verschil tussen de koop- en verkoopprijs bij het openen van een nieuwe positie. Dit kan afhankelijk zijn van de marktsituatie.
• Commissie: Een commissie die verschuldigd is bij het openen van een positie. De hoogte wordt door de broker vastgesteld.
• Zinsswap: Dit is een financieringsvergoeding die in rekening wordt gebracht bij het aanhouden van een positie ‘s nachts. CFDs zijn gehebelde derivaten die met vreemd vermogen worden gefinancierd. Bij bepaalde activa kan de zinsswap ook positief uitvallen.

5. Gebruik de Slimme CFD-handelsplatformen voor Uw Succes

De handelsplatformen van een CFD-broker bieden een breed scala aan analysemogelijkheden voor de beschikbare activa. Instelbare tekentools en CFD-indicatoren zijn beschikbaar voor technische analyse. Ook fundamentele gegevens (economisch nieuws) of nieuws over aandelen kunnen gemakkelijk worden ingezien.

Eigen CFD-handelsstrategieën kunnen worden opgebouwd met behulp van de platformen. Voor een beginner is het echter niet altijd eenvoudig om de juiste start te maken. Daarom is het raadzaam om ook de gratis leermaterialen van de aanbieders te bekijken. Zij bieden ook webinars en coachingsessies aan voor een beter begrip van de handel.

Handelsplatform Voorbeeld

Op de handelsplatforms kunt u eenvoudig aandelen-CFDs, aandelenindex-CFDs of grondstof-CFDs verhandelen. De markten zijn gemakkelijk te vinden via de marktselectie. Veel brokers bieden meer dan 1.000 verschillende markten aan. De MetaTrader is zeer populair en wijdverspreid, beschikbaar in versies 4 en 5. Deze software is geliefd omdat het de CFD-trader veel ruimte biedt voor aanpassing van de grafieken.

Gebruik indicatoren, tekentools of zelfs plugins. De MetaTrader 4 of 5 is een white label software die gratis door brokers wordt aangeboden. De kosten worden gedekt door de handelsvergoedingen van de traders. Wat de MetaTrader ook interessant maakt, is dat u extra tools kunt downloaden en toevoegen aan de CFD-software. Ook geautomatiseerde handel wordt ondersteund.

Daarnaast kunt u ook een WebTrader gebruiken. De meeste aanbieders ontwikkelen zelf een WebTrader-software en app voor CFD-handel. Deze platformen bieden doorgaans alle tools en functies die u nodig heeft voor succesvol handelen.

Kenmerken van CFD-handelsplatformen:

• Gebruiksvriendelijk en veel instructies beschikbaar
• Aanpasbaar aan elke handelsstijl
• Beschikbaar voor elk apparaat
• Analyses en handelsideeën
• Eenvoudige handel met enkele klikken

Verwachtingen van Beginners: Rijk worden met CFD-handel?

Bij CFD-handel zijn onbeperkte winsten mogelijk. Er geldt een regel:

Regel:
Hoe hoger het risico, hoe hoger de potentiële winst!

Met een account van €500 is het bijna onmogelijk om in korte tijd miljoenen te verdienen. Het is echter niet onmogelijk. CFD-traders hanteren vaak een risicomanagement van ongeveer 1% van het totale account per positie. Als u een CFD-account heeft met €10.000 tegoed, zou u een risico van €100 per trade moeten nemen. De beste traders hebben trades met een winst-risicoverhouding van 1 op 3 of meer. U zet dus €100 in en wint €300. Houd er echter rekening mee dat er ook verliezen kunnen zijn.

Voorbeeld van CFD-accountgroei:

Hoe snel u succesvol wordt, hangt grotendeels af van uzelf en de toegepaste methode op de markten. Als u een veilige en goede tactiek voor het handelen heeft ontwikkeld, staat niets de winst in de weg.

Voorbeeld van een CFD-handel:

Laten we een voorbeeld doornemen van een “contract voor verschil” (CFD). Stel dat u een aandeel kiest met een biedprijs van €25 en een CFD opent met een waarde van 100 aandelen.

Bij het kopen van aandelen op de traditionele manier zouden de kosten €2.500 bedragen. Er kunnen ook commissies of handelskosten van toepassing zijn.

Een CFD-broker zal echter vaak slechts een marge van 5% vereisen. Dit stelt u in staat om dezelfde handel aan te gaan, maar met slechts €125 kapitaalinzet. (De daadwerkelijke niveaus van hefboomwerking of marge zullen variëren). Dit maakt contracten voor verschil aantrekkelijk voor de daytrader. Het risico- en opbrengstverhouding wordt verhoogd, waardoor kortetermijnhandel winstgevender wordt.

Wanneer u uw CFD invoert, zal de positie een verlies vertonen ter grootte van de spread. Dat betekent dat als de spread van uw broker 5 cent bedraagt, de aandelenkoers met minstens 5 cent moet stijgen om break-even te bereiken.

CFD-handel of Aandelenhandel? – Wat is beter?

Aan de hand van het bovenstaande voorbeeld: Stel dat de prijs van het onderliggende aandeel blijft stijgen en een biedprijs van €26,00 bereikt.

Als u het aandeel heeft bezeten, is uw investering nu €2.600 waard. Een mooie winst – afgezien van de commissie of handelskosten, heeft de CFD-trader €100 gerealiseerd.

Als het onderliggende aandeel echter €26,00 bedraagt, zou de CFD dezelfde winst van €100 opleveren, maar het vereiste veel minder kapitaal om te openen, slechts €125. Procentueel gezien leverde de CFD dus veel grotere winsten op. Als de markt de andere kant op was gegaan, zouden de verliezen in verhouding tot onze investering ook groter zijn geweest – zowel het risico als de opbrengst zijn hoger.

Er zijn natuurlijk nog andere voordelen aan het bezitten van een activum in plaats van speculeren op de prijs. Omwille van de duidelijkheid heb ik commissies en spreads genegeerd. Maar het bovenstaande illustreert de relatieve verschillen tussen de twee investeringsmethoden.

Handelsuren voor CFDs:

De handelsuren voor CFDs zijn afhankelijk van de onderliggende waarde:

• CFDs met cryptocurrencies zijn 24/7 te verhandelen.
• Grondstoffen-CFDs kunnen van maandag tot en met vrijdag de klok rond worden verhandeld.
• Aandelen-CFDs zijn beschikbaar tijdens de openingstijden van de respectievelijke beurzen.
• Index- en Forex-CFDs zijn van maandag tot en met vrijdag de klok rond te verhandelen.

Technisch gezien begint de handel in Forex-, grondstoffen- en index-CFDs op maandagochtend om 00:00 uur GMT en eindigt op vrijdagavond om 23:00 uur.

Handelsuren met de grootste volatiliteit:

• Azië: 20:00 tot 05:00 uur GMT
• Europa: 07:00 tot 17:00 uur GMT
• Amerika: 13:00 tot 22:00 uur GMT

De handelsuren met de grootste volatiliteit voor CFD-traders in Europa liggen tussen 13:00 en 17:00 uur.

Tip: Handel nu CFDs tegen de beste voorwaarden.

CFD-handel in Kleine Tijdframes

Differenzkontrakten zijn uitstekend geschikt voor het implementeren van daytrading-strategieën. Met een Contract for Difference (CFD) profiteert u op diverse financiële markten van kortstondige koersbewegingen. U hoeft slechts een relatief klein bedrag te investeren, maar het is essentieel om een strategie te ontwikkelen die bij u past.

Voor winstgevend scalpen is bijvoorbeeld een broker met de snelste orderuitvoering vereist. Andere daytrading-strategieën vereisen de bereidheid tot technische analyse voorafgaand aan de handel. In het algemeen is CFD-handel in kleine tijdframes winstgevender dan langdurig swingtraden, omdat koersen over enkele uren of minuten gemakkelijker te berekenen of te voorspellen zijn.

Differenzkontrakte Zonder Vervaldatum

In tegenstelling tot opties en futures hebben CFDs geen vervaldatum. U kunt uw CFD-posities op elk gewenst moment sluiten. Het ontbreken van een vervaldatum stelt u in staat om een CFD voor een lange termijnpositie te gebruiken. De positie wordt uitsluitend door u gesloten en niet door de broker.

Een broker zal een CFD-positie alleen sluiten als de marge is opgebruikt. Aangezien er in de EU geen verplichting meer is om extra geld bij te storten, betekent het bereiken van nul marge het einde van een positie. Er is echter één uitzondering: grondstoffenfutures-CFDs hebben een vervaldatum. Dit is echter van minder belang omdat de positie op elk moment eerder kan worden gesloten.

CFD-handel – Kosten

Vaste Kosten

CFD-handel brengt de volgende kosten met zich mee:

• Commissies: Deze worden door elke broker anders gehanteerd. Raadpleeg de contractdetails van de betreffende CFD voor gedetailleerde informatie. Commissies kunnen van toepassing zijn bij de handel in aandelen-CFDs en small-cap-CFDs. Meestal zijn veel verhandelde differenzkontrakten echter commissievrij.
• Swaps: Deze worden door brokers in rekening gebracht voor CFDs die ‘s nachts worden aangehouden. Als een positie over het weekend wordt aangehouden, wordt op vrijdag een drievoudige swap in rekening gebracht. Swaps zijn financieringskosten die geen betekenis hebben bij daytrading.
• Spreads: Deze worden in elk geval door brokers berekend en verdienen daarom speciale aandacht. De spread is het verschil tussen de koop- en verkoopprijs van de verhandelde waarde. Voordat u met een positie winst maakt, moet de spread worden gecompenseerd. Lage spreads vergemakkelijken de handel in CFDs omdat ze eerder het behalen van winst mogelijk maken.
• Marge: Dit is de eigen bijdrage die u moet leveren bij het openen van een CFD-positie. De hoogte hangt af van het handelsvolume en de hefboom:
• Eén lot in forex trading komt zonder hefboom overeen met 100.000 valuta-eenheden.
• Met een hefboom van 200 wordt uw eigen bijdrage verlaagd tot 100.000 gedeeld door 200, wat gelijk is aan 500 valuta-eenheden.
• Eén pip in de juiste richting levert een winst van 10 valuta-eenheden op.
• 50 negatieve pips brengen de marge op nul.

CFD Trading Fouten Vermijden – Hoe Gevaarlijk Zijn Differenzkontrakte?

De gevaarlijkheid van een differenzkontrakt wordt bepaald door de trader zelf. Het is mogelijk om al uw CFD-handelskapitaal in korte tijd te verliezen. Met een verstandig risicomanagement zou dit echter niet moeten gebeuren. Het probleem van de meeste mislukte traders is dat ze met te grote posities in de markt handelen.

De Drie Meest Voorkomende Fouten van Beginners:

1. Verkeerde Handelsuren:
   Het handelsvolume van de beurs is afhankelijk van de officiële handelsuren van een markt. Hoewel veel markten 24 uur per dag elektronisch verhandelbaar zijn, richten de sterke bewegingen zich op de openingstijden. Handel buiten deze uren kan minder winstgevend zijn.
2. Onvoorbereide Positieopening:
   Veel traders hebben de neiging om onvoorbereid een trade te openen. Het is cruciaal om vooraf de positiegrootte aan uw CFD-account aan te passen. CFD positiegrootte-calculators kunnen hierbij helpen.
3. Verkeerd Risico en Hefboom:
   Een hoge hefboom kan veel voordelen bieden, vooral als men slechts kleine bewegingen wil verhandelen. U moet echter altijd uw risico kunnen inschatten en aanpassen aan de grootte van uw account. Een te hoog risico kan sterke emotionele reacties veroorzaken.

Opmerking:
Differenzkontrakte zijn speculatieve investeringsmogelijkheden. Het risico bepaalt elke trader voor zichzelf. Met een goed risicomanagement kunnen verliezen worden geminimaliseerd. Beleggen op de beurs is nooit risicoloos. Een trader probeert altijd zijn kapitaal te riskeren om een grotere winst te behalen. Mensen die geen risico willen nemen, moeten geen CFDs verhandelen. Hoewel CFDs zeer risicovol zijn, zijn ze minder riskant dan sommige andere financiële producten. Door de nieuwe regelgeving is er geen verplichting meer om extra geld bij te storten, en het account kan in het ergste geval niet meer in negatief saldo eindigen.

Feiten over het Risico van CFDs:

• U kunt uw volledige handelskapitaal verliezen.
• CFDs zijn gehebelde producten. Met een hogere hefboom kunt u meer kapitaal bewegen, maar het is ook eenvoudiger om geld te verliezen of te winnen.
• Gebruik een verstandig risicomanagement en investeer niet de helft van uw account in één trade.

Mijn Drie Beste Tips en Strategieën voor CFD-handel:

1. Beheers de Hefboomwerking

Hefboomwerking is uw grootste voordeel als u de juiste handel hebt gedaan. De verleiding om uw posities te vergroten als u wint, kan moeilijk te weerstaan zijn. Het is echter altijd verstandig om verliezen te verwachten.

Begin klein en houd uw risico relatief laag in verhouding tot uw kapitaal. Het is een goed idee om niet meer dan drie keer de grootte van uw account te hefbomen, vooral in het begin.

2. Houd een CFD-handelsdagboek bij

Een handelsdagboek is essentieel voor het bijhouden van uw trades, inclusief in- en uitstappunten, prijzen, positiegroottes, en de redenen voor de trades. Dit zal dienen als uw naslagwerk om terug te kijken en fouten te identificeren.

3. Gebruik Stop Losses

Stop Losses helpen uw verliezen te minimaliseren en in de markt te blijven. Definieer een duidelijke Stop Loss voordat u een trade aangaat en houd u eraan.

Manuele of Geautomatiseerde CFD-handel?

Manuele CFD-handel betekent dat alle beslissingen door u worden genomen en uitgevoerd op de computer. Dit vereist kennis van technische en fundamentele analyse. Beginnen met manuele handel kan voordelig zijn omdat u leert hoe de markten werken en wat het marktsentiment is.

Geautomatiseerde CFD-handel wordt uitgevoerd door programma’s die zijn ontworpen om volgens specifieke algoritmen te handelen. Dit elimineert menselijke emoties, maar vereist kennis van programmeren en uitgebreide back-tests.

Conclusie: Nuttige Hulpmiddelen voor Succesvolle Handel

Ik heb veel ervaring opgedaan met “Contract for Difference”. Het is een goede manier om snel en eenvoudig deel te nemen aan de kapitaalmarkten. Er zijn, zoals in elk gebied, goede en slechte brokers.

Differenzkontrakte zijn het perfecte financiële product voor de particuliere trader. Brokers bieden handel aan vanaf een minimale investering van €1. Met de chartanalyse voor CFDs en verschillende handelsindicatoren kunnen perfecte instapmomenten in de markten worden gevonden.

Ongeacht welke strategie of methode u volgt, differenzkontrakte zijn geschikt voor elke particuliere handelaar. Start nu zelf met een gratis demokonto. Houd altijd in gedachten: het is mogelijk om veel geld te verdienen, maar ook veel geld te verliezen.

Succes met handelen!

CFD-handel is geschikt voor beginners en ervaren traders die hun portfolio willen diversifiëren of winst willen maken op koersbewegingen. Het financiële product is risicovol, dus een risicoplan is essentieel.