Om een betrouwbare CFD Broker te vinden die ook aan uw handelsvereisten voldoet, zijn er kwaliteitscriteria nodig. Deze vormen de basis voor de selectie van een broker. Door dit voorafgaand aan de opening van een rekening te controleren, kunt u de kans op fraude verkleinen. Vooral onbetrouwbare bedrijven hopen op de onwetendheid van nieuwe klanten om hen van hun geïnvesteerde vermogen te beroven.
Om dit te voorkomen, is het raadzaam om op de volgende voorwaarden en veiligheidsaspecten van een CFD Broker te letten:
Regulering en licentie van een officiële financiële toezichthouder
Veiligheid van klantengelden
Lage handelskosten en goede voorwaarden
Snelle orderuitvoering en geen herquotes
Stabiel en flexibel handelsplatform
Gratis CFD demorekening
Deskundige ondersteuning in het Nederlands
Snelle in- en uitbetaling van klantengelden
Wat is een CFD Broker? Definitie:
Een CFD Broker is gespecialiseerd in de handel met zogenaamde Contracts for Differences (CFD’s). Beleggers verwerven via de online broker het recht om te speculeren op dalende en stijgende beurskoersen. De handel vindt plaats met een hefboom. De broker fungeert hier als tussenpersoon tussen de trader en een liquiditeitsprovider. De aanbieder levert dus het handelsplatform en ondersteuning voor klanten.
CFD Brokers zijn meestal onderverdeeld in drie grote afdelingen:
Klantenondersteuning
Marketing en reclame
Risicomanagement en afdekking
Hoe werkt de CFD Handel via een Broker?
Om CFD-handel online uit te voeren, is de juiste infrastructuur nodig. Een online broker biedt deze aan. Via het CFD-handelsplatform kunt u direct speculeren op dalende en stijgende beurskoersen. De voorwaarde voor het gebruik van de CFD-hefboom is het achterlaten van een zekerheid op de brokerrekening. Dit wordt marge genoemd. Hoe hoger de gekozen hefboom voor de handel, hoe hoger de benodigde zekerheid. Deze wordt door de broker alleen gebruikt als de CFD-handel (tijdelijk) verlieslatend is.
De door mij gepresenteerde CFD Brokers bieden u een handelsplatform met gespecialiseerde handelstools voor CFD-handel, zoals afzonderlijke tijdframes, indicatoren, ordertoevoegingen voor risicomanagement of margerekenaars.
Wat zijn de voor- en nadelen van CFD Brokers?
Het grootste voordeel van CFD Trading voor mij is de mogelijkheid om flexibel te reageren op handelssituaties. CFD Trading is zowel interessant voor short-sellers, aangezien vrijwel elke vermogenswaarde aan beide kanten verhandelbaar is, als voor een hedging-strategie. De prestaties van vermogenswaarden die momenteel slecht presteren in een portefeuille kunnen door CFD Trading aanzienlijk worden verbeterd. Hierdoor presteren deze activa ook in dalperiodes goed. De grootste kans in CFD Trading is echter het gebruik van hefboomwerking. Met een minimale kapitaalinvestering kunnen hoge rendementen worden behaald. De grootste kans van CFD Trading is tegelijkertijd het grootste risico.
Want in CFD Trading kunnen hefbomen er ook toe leiden dat het totale verlies groter is. De hefboomwerking werkt immers aan beide kanten. Over het algemeen hebben de risico’s vooral betrekking op de hoge verliesrisico’s. Europese brokers gaan hier bewust tegenin door een negatieve saldobescherming aan te bieden. Hierdoor zijn totale verliezen beperkt tot het bedrag van de storting. Ook ordertoevoegingen kunnen de risico’s aanzienlijk verminderen.
Dit zijn de voor- en nadelen van CFD-handel:
Kansen in CFD Trading:
Hoge hefboomwerking bij de handel
Mogelijkheid om te handelen op zowel stijgende als dalende koersen
Beurzen zijn over het algemeen zeer liquide
Handelsstrategieën kunnen uiterst flexibel zijn
Risico’s in CFD Trading:
Beleggers bezitten de vermogenswaarden niet
Overnachtingskosten kunnen hoog zijn
De meeste beleggers verliezen geld bij CFD-handel
Is CFD Trading betrouwbaar?
CFD aanbieders verschillen aanvankelijk alleen in de specialisatie van hun handelsstijl van andere online brokers. Op zichzelf zijn zowel CFD brokers als het CFD trading betrouwbaar. Het volgt duidelijke handelsregels en veiligheidsvoorschriften van de respectieve broker. Broker en handelaar gaan met elke CFD trade een contract aan. De CFD trader leent eerst vreemd vermogen van de broker om de hefboom te gebruiken. Of de handel betrouwbaar is, hangt dus voornamelijk af van met wie de trader het contract afsluit.
Een betrouwbare CFD broker beschikt over een geldige licentie, handelt niet tegen de trader, biedt eerlijke handelsvoorwaarden en vermijdt bij voorkeur een verplichting tot bijstorten in de handel (verplichting voor Europese brokers). Hieronder laat ik zien welke factoren de betrouwbaarheid van een broker bevestigen: Hoe de broker zijn geld verdient, hoe hij gereguleerd is, welke veiligheidsnormen hij biedt en hoe hij verliezen preventief beperkt.
Hoe verdient een CFD Broker geld?
CFD brokers verdienen geld door de volgende componenten:
- Spread – Verschil tussen koop- en verkoopprijs van de contracts for difference
- Commissie – Vergoeding bij de aankoop van een CFD
- Financieringskosten (swap) overnight – Gehebelde posities
Controle van regulering en licentie
Veiligheid heeft de hoogste prioriteit bij online trading. Als het gaat om de handel in gehebelde financiële producten, moet je de broker kunnen vertrouwen. Vaak worden grote bedragen ingezet om een grote winst te behalen. Brokers in de EU moeten een regulering of licentie hebben als ze hun diensten willen aanbieden. De regulering kan in elk Europees land plaatsvinden. Overal gelden volgens mijn ervaring soortgelijke of bijna dezelfde voorwaarden voor brokers. Om fraude te voorkomen, moet je zeker letten op een dergelijke licentie.
Licenties worden alleen onder bepaalde voorwaarden en criteria verleend
Als een broker deze schendt, kan de licentie onmiddellijk worden ingetrokken. Alle door mij geteste bedrijven zijn altijd bezig om aan de hoogste criteria te voldoen en veilig handelen te garanderen. Veel brokers zijn bijvoorbeeld gereguleerd in Cyprus. Dit biedt fiscale voordelen voor de brokers. Er zijn echter ook CFD brokers met een regulering in Duitsland (BaFin). De verschillende regelgevende instanties vindt u in de bovenstaande tabel.
De veiligheid van klantengelden is uiterst belangrijk
Een ander belangrijk punt voor een betrouwbare handel is de veiligheid van klantengelden. Uitbetalingen van winsten of het gestorte bedrag moeten probleemloos verlopen. Het is niet zeldzaam dat sommige online brokers met klantengelden speculeerden. Uiteindelijk werden uitbetalingen dan geweigerd of vertraagd.
Alle CFD brokers in deze vergelijking garanderen de aparte bewaring van bedrijfs- en klantengelden. De gelden worden bewaard bij liquide Europese grootbanken en een uitbetaling wordt in de meeste gevallen binnen 24 uur uitgevoerd.
Feiten voor de veiligheidscontrole:
- Regulering en licenties in Europa
- Naleving van de Europese veiligheidsnormen voor financiële producten (Mifid 2)
- Gescheiden rekeningen voor klanten en bedrijven
- Gebruik van liquide grootbanken in Europa
Kosten en tarieven bij CFD aanbieders
Het aanbod op de markten en de daarbij behorende handelsvoorwaarden zijn een belangrijke factor bij de keuze van een goede CFD broker. De in mijn vergelijking gepresenteerde bedrijven bieden de handel in CFD’s op valuta (Forex), aandelen, ETF’s, indices, grondstoffen en cryptocurrencies aan. Het aanbod verschilt meestal alleen door extra aandelen uit verre landen (Azië, Afrika, VS, enz.). De handelsvergoeding “spread” (verschil tussen koopprijs en verkoopprijs) moet laag zijn om te voorkomen dat te hoge extra kosten zich opstapelen.
Belangrijk voor mij is ook om te letten op de hefboom en de orderuitvoering. Sinds 2018 mag onder Europese regelgeving alleen nog een hefboom voor CFD’s van maximaal 1:30 worden aangeboden. De meeste brokers bieden de mogelijkheid om de hefboom zelfstandig voor de handelsrekening te kiezen. Bovendien is het bijvoorbeeld bij AvaTrade mogelijk om met een licentie buiten de EU te handelen en dus een hefboom tot 1:500 te gebruiken. De orderuitvoering werkt bij de getoonde brokers zonder herquotes en in milliseconden. Dit kan ik bevestigen, want de brokers zijn getest met echt geld.
Handelsplatformen voor elk apparaat van CFD brokers
- MetaTrader – een populair platform voor CFD handel
- Lees ook mijn vergelijking van CFD brokers met hoge hefboom.
Hefboom in CFD Trading
Via het CFD platform van een broker kunt u de hefboomgrootte vaak individueel instellen. Terwijl de maximale hefboom voor particuliere handelaren in de EU beperkt is tot 1:30 (Forex), kunnen professionele handelaren hefbomen van 1:500 gebruiken. Buiten de EU zijn ook hefbomen tot 1:500 beschikbaar voor handelaren.
Omdat CFD trading een kortetermijnbeleggingsmogelijkheid is, moet de uitvoering van trades snel gebeuren. Daarom is het aan te raden om op zoek te gaan naar brokers die niet alleen hoge hefbomen aanbieden, maar ook snelle uitvoeringstijden, geen herquotes en toegang tot een grote pool van liquiditeitsverschaffers.
De margin in CFD Trading
Een vergoeding bij CFD trading is de margin. Dit is een geldbedrag of zekerheid die een belegger bij een broker moet achterlaten om gebruik te mogen maken van de hefboom. Het dient als een soort borg, die in het geval van niet-gebruik weer wordt vrijgegeven aan de handelaar. Het doel is om verliezen te dekken die uit open posities zouden kunnen ontstaan. Hoe hoog de vereiste margin is, mogen brokers zelf bepalen. In elk geval hangt de margin af van de positieomvang en de gebruikte hefboom. Margin calculators ondersteunen de berekening van de benodigde zekerheid.
CFD Margin bij Capital.com
- Handelskosten in de vorm van spreads
De spread in trading is het verschil tussen de koop- en verkoopkoers. Deze vergoeding wordt ofwel door de broker zelf of door de liquiditeitsverschaffer in het geval van STP of ECN brokers vastgesteld. Vaak is het mijn ervaring dat de hoogte van de spread afhangt van het betreffende rekeningmodel. Uitzonderingen zijn brokers zoals Capital.com, die geen verschillende aanbiedingen hebben. De beste CFD brokers bieden spreads vanaf 0,0 pips en dat voor lage commissies. Ik merk echter steeds weer dat hoe lager de spreads, hoe hoger de commissies. De spreads zijn ofwel vast gedefinieerd of variëren afhankelijk van de liquiditeit op de markt.
De minimale storting bij CFD Brokers
Om een brokerrekening te openen, vragen de meeste brokers om een minimale storting. Omdat voor veel handelaren vooral de lage kapitaalinvestering CFD trading aantrekkelijk maakt, zouden de beste CFD brokers bij voorkeur geen minimale storting moeten vereisen of deze laag moeten houden. Mijn testwinnaar vraagt slechts een minimale storting van €20. Dit bedrag moet u sowieso op de brokerrekening hebben om met margin te kunnen handelen.
Zijn er CFD Brokers zonder overnight kosten?
Rollover-kosten, ook overnight of overnachtfinancieringskosten genoemd, worden in rekening gebracht wanneer CFD-posities ‘s nachts worden aangehouden. De vergoeding wordt door brokers relatief aan de waarde van de positie berekend. Het is een gebruikelijke vergoeding die online brokers aanrekenen om de kosten die ‘s nachts ontstaan te dekken. Als onderdeel van de vergoedingsstructuur van brokers zijn er maar weinig aanbieders die geen overnight kosten rekenen. Uitzonderingen zijn echter online brokers zoals eToro. Hier vervallen de overnachtingskosten bijvoorbeeld voor niet-gehebelde koopposities op aandelen of ETF’s.
CFD Broker Rekening openen: Stap voor stap
Om met CFD trading te beginnen, hebt u eerst toegang tot het CFD platform nodig. Dit lukt via de broker registratie. Ik begeleid u stap voor stap door het openen van een rekening.
1. Stap: Rekening openen en verifiëren
Het openen van een rekening duurt slechts een paar minuten. Voor de opening zijn een paar persoonlijke gegevens nodig, daarna moet de account met aanvullende documenten worden geverifieerd. Pas na succesvolle verificatie mag echt geld worden gestort. Hiervoor is een foto van uw identiteitsbewijs en een bewijs van woonplaats vereist. De verificatie duurt minder dan 24 uur (op werkdagen).
Capital.com Registratie
Registratie
› Nu een CFD rekening openen bij de testwinnaar Capital.com
(Risicowaarschuwing: 75% van de particuliere CFD accounts verliezen geld)
2. Stap: Trading rekening kapitaliseren en minimale storting doen
Na de succesvolle verificatie moet u uw broker rekening kapitaliseren. Voor de meeste traders is de eerste storting op uw account erg spannend. Het zou soepel moeten verlopen en een hoge veiligheid moeten bieden. De brokers bieden hiervoor bekende en geteste betaalmethoden aan. Kapitaliseer uw handelsaccount met elektronische methoden (creditcard, e-wallet, PayPal, crypto) of via de klassieke manier van bankoverschrijving. Elektronische methoden werken in real-time en het geld wordt direct bijgeschreven op de handelsrekening. De handel kan meteen beginnen.
De minimale storting bij de vergeleken brokers is erg laag. U kunt bijvoorbeeld al vanaf €5 een account openen. Of dit de moeite waard is, moet u zelf beslissen. Bij stortingen worden doorgaans geen kosten in rekening gebracht.
Capital.com Storting
Storting
Overigens: De uitbetaling werkt ook zeer eenvoudig.
Met een paar klikken kunt u in het menu een uitbetaling aanvragen. Deze wordt dan binnen 1-3 werkdagen vrijgegeven. De meeste brokers betalen echter binnen 24 uur klantengelden uit. Alle gepresenteerde brokers hebben deze test doorstaan. De kosten kunnen bij kleine uitbetalingen iets hoger zijn. Bij uitbetalingen boven de €200 neemt de broker de kosten op zich.
Feiten over de storting en uitbetaling:
- Lage minimale storting
- Gebruik de bankoverschrijving
- Gebruik elektronische methoden (creditcard, PayPal, e-wallets, crypto)
- Geen kosten voor stortingen en uitbetalingen
3. Stap: Met CFD Trading beginnen
Nadat u uw rekening hebt gekapitaliseerd, zal de broker deze spoedig vrijschakelen. Vanaf dat moment hebt u volledige toegang tot het handelsaanbod. U kunt nu handelen in alle beschikbare vermogenswaarden die voor CFD handel beschikbaar zijn. U kunt eerst ook het demorekening gebruiken. Bij mijn testwinnaar Capital.com is de switch tussen demo- en live rekening met één klik mogelijk. Zo kunt u altijd strategieën gelijktijdig testen en dan in de praktijk brengen.
Sell Limit Buy Limit – Capital.com
CFD Broker Test: Mijn conclusie en aanbeveling voor traders
Op deze pagina heb ik u de beste CFD brokers voor de handel gepresenteerd. Tegenwoordig zijn er veel goede aanbieders in dit gebied. De keuze van een broker is een zeer belangrijk onderwerp voor elke trader, want het eigen kapitaal moet op een betrouwbare en vertrouwde manier worden beheerd.
Alle door mij vergeleken aanbieders voldoen aan de hoogste standaarden voor uw trading. Ze zijn gereguleerd, bieden Nederlandstalige ondersteuning en professionele handelsplatformen. Bovendien zijn de kosten extreem laag, waardoor overstappen in de meeste gevallen de moeite waard is. Voor mij is Capital.com de testwinnaar. Gebruik eerst zelf het demorekening om de brokers veiliger te bekijken.
Niets staat uw winsten meer in de weg en u kunt beginnen met handelen. Ik wens u veel succes met CFD trading.