CFD Trading Ervaringen

Zijn CFD’s betrouwbaar of een scam? – Dit is een vraag die veel traders stellen. In dit artikel wil ik mijn persoonlijke ervaringen met u delen. Al meer dan 9 jaar ben ik bekend met de handel in contracten voor verschil (CFD’s) en heb ik ze gebruikt met verschillende handelsstrategieën. Wat zijn de risico’s en is het de moeite waard om CFD’s te verhandelen? – In het volgende artikel deel ik mijn ervaringen met de handel in CFD’s met u. We zullen de vraag bespreken of CFD’s geschikt zijn als investering of dat het risico te groot is om veel geld te verliezen.

Wat zijn CFD’s?

Via een CFD-platform kunnen verschillende handelsinstrumenten verhandeld worden in de vorm van contracten voor verschil, bekend als CFD’s (Contract for Difference). CFD’s worden vaak geassocieerd met speculatie. In werkelijkheid is het een beleggingsvorm waarmee hoge winsten, maar ook hoge verliezen in korte tijd behaald kunnen worden.

Antwoorden op de vraag wat CFD’s zijn, beginnen met de definitie.

Definitie van CFD’s

De handel in CFD’s maakt het mogelijk om in te spelen op stijgende en dalende koersen. Beleggers investeren dus niet in een specifiek beleggingsinstrument om het te bezitten. In plaats daarvan geeft een Call- of Put-optie het recht om te profiteren van de waardeverandering van het beleggingsinstrument. CFD-handel wordt dus gekenmerkt door het benutten van kortetermijnschommelingen in de koers. De handel in CFD’s vindt niet plaats op een beurs, maar op de over-the-counter markt.

Waarom CFD’s interessant zijn

Het spannende aan deze beleggingsstrategie is dat zelfs de kleinste waardeveranderingen grote winsten kunnen opleveren. De hefboom speelt hierbij een bijzondere rol. Het hefboomeffect stelt traders in staat om met minimale kapitaalinvesteringen aanzienlijke rendementen te behalen. Maar hoe werkt dat precies?

Voorbeeld van een CFD-trade in ruwe olie

Hier zou een voorbeeld staan van het openen van een CFD-trade in ruwe olie.

Belangrijke punten bij CFD-handel

Het verliezen van geld bij CFD-handel is vaak te wijten aan onderschatte risico’s. Professionele traders die succesvol zijn met CFD’s kennen de financiële instrumenten door en door. Daarom is het belangrijk om eerst uitgebreide kennis op te doen over het systeem. Dit houdt in dat beleggers alleen handelen in basiswaarden waarmee ze al bekend zijn.

De handel in CFD’s omvat drie belangrijke disciplines:

1. Begrip van de activaklasse en de basiswaarde
2. Bewust en risicogebaseerd kiezen van de hefboom
3. Kernbegrip van CFD-handel

De handel is complex en hoog speculatief. Investeringen gaan altijd gepaard met een hoog risico. Beleggers verliezen snel geld bij CFD-handel als ze het volledige aanbod niet overzien.

Voor- en Nadelen van CFD-handel

Kritische factoren bij CFD-handel

Belangrijke factoren in de CFD-handel zijn de tijd, de volatiliteit van de koersen en het tweeledige aanbod. Het beroep als trader omvat vaak de handel in CFD’s. Deze handel is snel en kortetermijngericht. Dit bespaart enerzijds tijd en maakt meerdere investeringen mogelijk, wat leidt tot een gediversifieerd beleggingsportfolio. Anderzijds kunnen snelle trades ook tot snelle geldverliezen leiden. Kleinste koersschommelingen kunnen al het verschil maken tussen winst en verlies.

Voor welke beleggers zijn CFD’s een goede keuze?

Overwegingen voor beleggers

Kleinanlegerrekeningen bieden vaak de mogelijkheid om in CFD’s te investeren. Hoewel brokers informatie en handelskenmerken beschikbaar stellen, betekent dit niet dat CFD’s voor elke belegger geschikt zijn. Veel kleinschalige beleggers verliezen geld met CFD-handel.

Geschikte beleggers

• Speculatieve beleggers: Beleggers die graag speculeren.
• Korte termijn strategie: Beleggers die hun portfolio tijdelijk willen balanceren tijdens crises.
• Risicobereidheid: Beleggers die bereid zijn hun volledige kapitaalinvestering te verliezen.
• Tijdsinvestering: Beleggers die bereid zijn tijd te investeren in handelsvoorbereiding.

Niet geschikte beleggers

• Langetermijnbeleggers: Beleggers die voor hun pensioen sparen of lange termijn doelen hebben.
• Beperkt kapitaal: Beleggers die niet veel geld beschikbaar hebben of hun geld nodig hebben voor levensonderhoud.
• Risicoschuwe beleggers: Beleggers die angstig of emotioneel reageren op marktfluctuaties.

Conclusie

CFD-handel kan zowel zelfstandig als in combinatie met andere beleggingsstrategieën worden gebruikt. Voor een gediversifieerd portfolio kunnen CFD-rekeningen een optie zijn. Echter, andere financiële instrumenten zoals ETF’s bieden ook mogelijkheden voor diversificatie. Afhankelijk van het risicoprofiel zijn er passende modellen beschikbaar.

Let op: CFD’s zijn een van de risicovollere beleggingsvormen op de financiële markten. Iedere investering brengt risico’s met zich mee, maar door de hefboomwerking zijn CFD’s extra risicovol. Veel beginnende en gevorderde traders hebben met dit financiële product hun kapitaal verloren.

Bij de meeste CFD-brokers staat niet zonder reden de waarschuwing: “Meer dan 70% van de CFD-rekeningen verliest geld.” Europese regelgeving beperkt de hefboomwerking voor particuliere traders tot maximaal 1:30. Buiten de EU kunnen hefboomwerkingen oplopen tot 1:2000. Professionele traders krijgen altijd een hoge hefboomwerking. Door de risico’s werd in 2018 de hefboomwerking voor particuliere traders beperkt.

Belang van risicomanagement

De hefboomwerking moet intelligent worden gebruikt. Veel beginners onderschatten het gevaar en openen te grote posities. De hefboomwerking stelt u in staat om posities met groter kapitaal te openen. Let hierbij goed op het risico. Handelsplatformen van CFD-brokers bieden een stop-loss die het verlies beperkt.

Tip: Oefen de handel met een demo-account. Zo leert u de diensten van een broker kennen zonder financieel risico.

Echte ervaringen met CFD-brokers

Ervaringen met CFD-brokers zijn niet altijd positief. Sommigen rapporteren over spamaanroepen, slechte uitvoering, vertraagde uitvoering, hoge spreads, marktmanipulatie en crashes van handelsplatformen. De keuze voor een CFD-broker moet zorgvuldig worden gemaakt. Controleer de regulering en betrouwbaarheid van de broker.

Criteria voor een betrouwbare CFD-broker

• Regulering en licentie: Een gereguleerde en gelicentieerde broker.
• Klantondersteuning: Support voor elke klant.
• Ruim marktaanbod: Grote keuze aan markten.
• Lage handelskosten: Voordelige handelskosten.
• Geen verborgen kosten: Transparantie in kosten.
• Gebruiksvriendelijke platformen: Eenvoudig te gebruiken handelsplatform.
• Snelle transacties: Snelle in- en uitbetalingen.

Een goede CFD-broker biedt een demokonto aan zodat u de platformen en het aanbod kunt testen. Let bij de keuze van een broker op de regulering en vermijd onbekende websites. Een gereguleerde broker is te herkennen aan de verstrekte gegevens onderaan de pagina.

Samenvatting

Het handelen in CFD’s vereist inzicht in de markt, een strategie en een goed risicomanagement. Beginners maken vaak fouten door een gebrek aan kennis en emotionele beslissingen. Door het gebruik van een demo-account kunt u risicoloos ervaring opdoen. Let altijd op de risico’s en zorg ervoor dat u handelt met een strategie en niet op basis van emoties.

Aanbiedingen voor verdere opleiding

Trading Academie

De Trading Academie is bij de meeste brokers standaard. Betrouwbare CFD-brokers laten feiten voor zich spreken en gebruiken geen politiek correcte ideologieën.

Kenmerken van een betrouwbare broker

• Objectieve informatie: Een goede broker toont objectief de voor- en nadelen bij elk onderwerp en moedigt aan tot eigen meningsvorming.
• Inhoudelijke focus: Politiek correcte brokers negeren vaak diepgaande leerinhoud en herhalen alleen wat hun regelgevende autoriteit voorschrijft.

Handelsuniversum

Het kan moeilijk zijn om de betrouwbaarheid van een broker te beoordelen op basis van het handelsuniversum, maar er is een verband. Om winst te maken is volatiliteit nodig. Brokers die hun traders willen beschermen, kunnen ervoor kiezen bijzonder volatiele CFD’s uit te sluiten. Een betrouwbare CFD-broker biedt alle beschikbare contracten aan en informeert klanten zonder ideologische vooroordelen over de uitdagingen van volatiele handel.

Onvoorwaardelijk beschikbaar demokonto

De start in CFD-handel moet altijd beginnen met een demokonto. Het is cruciaal dat de gekozen broker een gratis demokonto zonder voorwaarden aanbiedt. Dit demokonto maakt u vertrouwd met de handel en stelt u in staat om risicoloos een geschikte aanpak en strategie te vinden.

Beperkingen van een demokonto

Een demokonto leert u niet omgaan met echt geld. Handel in demomodus kan zorgelozer verlopen vanwege grote fictieve geldbedragen. Het is een groot verschil of u handelt met 100.000 virtuele eenheden of 1.000 echte euro’s. Voor begrip van de materie en het leren van basisregels is een demokonto essentieel, maar verantwoord handelen kan alleen geleerd worden met echt geld waarvan verlies echt pijn doet.

Een betrouwbare CFD-broker laat u eerst oefenen met een demokonto en wacht op uw beslissing voor of tegen een live account.

Keuze van broker

Altijd bereikbare klantenservice

Betrouwbare aanbieders begrijpen dat beginners in de eerste maanden vaak hulp nodig hebben. De supportmedewerkers bij verantwoordelijke brokers hebben deskundige kennis en richten zich op klantgerichte oplossingen.

Taalondersteuning

Het is belangrijk dat de klantenservice voor traders uit Duitsland in het Duits beschikbaar is.

Goede CFD-ervaringen met brokers opdoen

Hoe goed een CFD-broker ook is, hij kan een trader niet tot succes brengen zonder verantwoord eigen initiatief. Met andere woorden: zelfs de beste broker helpt u alleen bij een weloverwogen benadering van de handel in contracten voor verschil.

In de volgende secties leggen we uit hoe u de best mogelijke CFD-brokerervaringen kunt opdoen bij de start van uw handelsreis.

De juiste start

Voordat u begint met traden, is het belangrijk om na te denken over uw doelen en eerdere ervaringen. Als u volledig zonder ervaring bent, begin dan met een demokonto om de basis van CFD-handel te leren.

• Stel een doel: Probeer uit te vinden hoe u dit doel het beste kunt bereiken. Houd hierbij rekening met hoeveel tijd u dagelijks aan trading kunt besteden en welke strategie u kan helpen uw doelen te realiseren.

Realistische doelen stellen

Bescheidenheid helpt u niet in CFD-handel, maar utopische doelstellingen evenmin. Een serieuze CFD-broker biedt rekenhulpmiddelen aan waarmee u uw doelen kunt berekenen. Als de doelen onbereikbaar hoog zijn, kunnen ze een risicofactor worden en kunt u falen. Overweeg bij het stellen van doelen de volgende factoren:

• Risikobereidheid
• Beschikbaar kapitaal
• Beschikbare tijd

Omdat CFD’s risicovolle derivaten zijn, moet uw risicobereidheid bovengemiddeld zijn. Beperkt kapitaal kan alleen succesvol zijn bij een broker die hoge hefboomeffecten biedt. Te weinig kapitaal kan gecompenseerd worden door grotere risico’s te nemen en meer tijd te besteden. Uw individuele CFD-tradingplan bepaalt uiteindelijk uw succes of falen.

U heeft een strategie nodig

De perfecte aanpak hangt af van hoeveel geld u beschikbaar heeft, hoe uitgebreid uw betrokkenheid is en welke risico’s u bereid bent te nemen. Hier zijn enkele opties:

• Scalping-approach: Relatief laag risico, weinig kapitaal nodig, maar veel tijd vereist. Na enige oefening kunnen lucratieve daginkomsten worden behaald.
• Klassiek daytraden: Hoger risico door langer aangehouden posities. Verliezen kunnen groter zijn door beperkte verliesbeperking. Resultaat hangt sterk af van technische analysevaardigheden, daginkomsten kunnen variëren.
• Swing- of langetermijnhandel: Per dag weinig tijd nodig. Meer kapitaal vereist vanwege bredere stop-loss om koersschommelingen te dekken. Optimale analysevaardigheden essentieel. Zowel aantrekkelijke winsten als verwoestende verliezen mogelijk.

Strategie bij trading

Om goede CFD-brokerervaringen op te doen, is het essentieel dat uw broker u het belang van verliesbeperking laat inzien. CFD-handel met hoge hefboomwerking verliest zijn gevaar wanneer stop-loss routine wordt.

De mate van verliesbeperking hangt af van de gekozen strategie:

• Scalping: 5 pips
• Daytrading: 10 tot 20 pips
• Swing- of langetermijnhandel: 30 tot 50 pips of meer

Het correct plaatsen van limieten moet geleerd en geoefend worden in een demokonto. Vermijd altijd het verplaatsen van het limiet bij een negatieve trade.

Het onderwerp hefboomwerking

Wanneer verliesbeperking een onderdeel van uw handel wordt, maakt de hoogte van de gekozen hefboom niet meer uit. U verliest in het slechtste geval slechts enkele pips of de waarde daarvan, maar niet meer. Brokers in de EU mogen beperkte hefboomwerkingen aanbieden, terwijl buitenlandse CFD-brokers aantrekkelijke hefboomeffecten bieden en onpartijdig de voor- en nadelen toelichten.

Wij zijn van mening dat eerlijke en informatieve brokers altijd serieuze CFD-brokers zijn:

• EU CFD-broker: Voor het openen van een positie met een lotvolume heeft u precies 3.333 euro nodig. 100.000 gedeeld door 30 is gelijk aan 3.333.
• Gemiddelde buitenlandse CFD-broker: Hiermee kunt u al met 200 euro een even grote positie openen. 100.000 gedeeld door 500 is gelijk aan 200.

CFD-handel is moeilijker dan gedacht

De markten bewegen zich constant en vaak niet zoals verwacht. Als ervaren trader weet ik dat niet alleen het instappen in een trade moeilijk is, maar ook het uitstappen. Hieronder ziet u een voorbeeld van een CFD-trade:

CFD Live Trade Voorbeeld

Het oorspronkelijke doel van de trade was iets hoger. Het doel was om te traden bij $28 in zilver. De instap werd gemaakt op een groter tijdsbestek. Het bovenste beeld toont een kleiner tijdsbestek. Na de instap was er een hoog momentum en steeg de koers verder. Omdat het doel hoger lag, bleef ik in deze trade.

Echter, de markt maakte een correctie en ik moest de trade met een gedeeltelijke winst sluiten. Ook in het grotere tijdsbestek vormde zich een chartformatie voor een shortsignaal. In deze trade ziet u dat meer dan 50% van de winst werd opgegeven. Dit kan altijd gebeuren als het doel niet wordt bereikt of er een correctie optreedt.

Belangrijke aandachtspunten bij CFD-handel

CFD-handel is moeilijker dan gedacht, want u moet de volgende punten in overweging nemen:

1. Wanneer open ik de trade?
2. Wat is mijn doel bij CFD-handel?
3. Wat doe ik als de trade tegen me ingaat?
4. Hoe hoog is mijn risico bij CFD-handel?
5. Waar sluit ik de trade bij verlies?
6. Blijf ik in de trade bij een correctie?

Voor CFD-handel heeft u een nauwkeurige strategie met regels nodig. Het is het beste om een regelboek op te stellen met criteria voor tradebeheer. Als u elke trade anders behandelt, kunt u geen duurzame resultaten behalen. Het doel is om een succesvolle strategie steeds opnieuw uit te voeren en dat met dezelfde hefboom. Pas als u hier zeker van bent, kunt u de hefboom verhogen of meer geld investeren bij dezelfde hefboom. Brokers bieden hier variatiemogelijkheden.

Tip: Handel meer dan 3.000 verschillende CFD’s tegen lage kosten:
Open nu een gratis account bij Capital.com
(Risikohinweis: 75% van de particuliere CFD-accounts verliest geld)

Slachtoffer van CFD-fraude? Zo kunt u zich verweren

Als u uw eigen geld heeft verloren, is de teleurstelling groot. Brokers zijn slim: eerst lokken ze u met rendementsverwachtingen, dan ontvangt u plotseling zeer hoge rendementen voor uw CFD-trades en vervolgens kunnen de betalingen niet worden uitbetaald. Hier zijn twee veelvoorkomende manieren waarop brokers handelen:

1. Uw betalingsstatus staat op “In behandeling”, maar er wordt nooit betaald.
2. In plaats van een uitbetaling ontvangt u voortdurend rekeningen of wordt er zelfs geld van uw bankrekening afgeschreven.

Dat er direct geld van uw bankrekening wordt afgeschreven, is gelukkig zeldzaam. In zo’n geval moet u snel handelen: blokkeer uw bankrekening, schakel de politie in en neem contact op met een advocaat.

Rechtelijke stappen ondernemen

Als u uw storting heeft verloren of winsten niet worden uitbetaald, is dit ook beleggingsfraude. Alleen met hulp van een advocaat kunt u proberen uw geld terug te krijgen. De volgende stappen kunt u ondernemen:

Schadensgeval melden

Meld het schadensgeval eerst bij de broker. Als er geen reactie komt, schakel dan de politie in. Dit is belangrijk voor latere schadevergoedingseisen.

Advocaat inschakelen

Een advocaat kan druk uitoefenen op de broker en juridische stappen ondernemen. Soms is een brief voldoende om uw geld terug te krijgen. Meestal is het ingewikkelder en duurt het langer, maar zonder advocaat heeft u vrijwel geen kans.

Financiële autoriteiten contacteren

Contacteer de financiële autoriteit die verantwoordelijk is voor de broker. De contactgegevens staan meestal in het impressum van de broker. Vooral bij ongereguleerde brokers kan dit nuttig zijn.

Bescherm uzelf met een rechtsbijstandverzekering

Een privé-rechtsbijstandverzekering kan u helpen om juridische procedures door te zetten. Deze verzekering kan u voorzien van een advocaat die u adviseert tegen lage of zelfs gratis kosten, afhankelijk van uw polis. Het is een van de verzekeringen die iedereen zou moeten hebben.