Wie met verschilcontracten (CFD’s) wil handelen, moet enkele termen goed begrijpen. Een veelgebruikte term is de CFD-marge, die in dit artikel uitgebreid wordt uitgelegd. Daarnaast introduceren we de term hefboom in relatie tot de marge.
Belangrijke Feiten: CFD Marge
- CFD’s zijn verschilcontracten.
- Marge is de waarborg die moet worden gestort bij CFD-handel.
- De margevereiste varieert per broker, hefboom en activaklasse.
- CFD-margehandel: Lage investeringskapitaal door gebruik van vreemd vermogen.
- Vereiste marge: aandelen 20%, indices 5%, valuta 3,33%.
Waarom is Marge Belangrijk in CFD Handel?
De uitleg van marge wordt duidelijker met een voorbeeld:
CFD Trading Marge Voorbeeld
Bij de aankoop van een aandeel kijkt u naar de huidige koers en betaalt u dit bedrag plus de gebruikelijke kosten. Voor een aandelenportefeuille is veel kapitaal nodig. Investeert u echter via verschilcontracten (CFD’s), dan betaalt u slechts een fractie van de aankoopprijs. Zo kunt u met uw kapitaal veel meer CFD’s op aandelen kopen dan bij de klassieke aankoop. Het grootste verschil is dat u bij de aankoop van een aandeel een deel van het bedrijf bezit, inclusief de waardestijging, terwijl een CFD alleen recht geeft op de waardeverandering, zonder eigendom van het aandeel.
Definitie van CFD Marge
Marge is de waarborg die moet worden gestort en is afhankelijk van de onderliggende waarde. Bij de aankoop van een verschilcontract moet u deze waarborg bij de broker storten. In dit verband bevelen we de betrouwbare en voordelige broker Capital.com aan, gereguleerd door de FSC, CySEC en FCA.
Margin Vereisten per Activaklasse
- Aandelen: 20%
- Indices: 5%
- Hoofdvalutaparen: 3,33%
Hoe Worden Deze Verschillende Marges Bepaald?
CFD’s zijn financiële derivaten die met een hefboom kunnen worden verhandeld. Door de hefboomwerking zijn relatief lage marges nodig. Hoe berekent u de CFD-hefboom?
- Bij aandelen is de marge 20%, wat neerkomt op een hefboom van 1:5.
- Indices vereisen een marge van 5%, wat overeenkomt met een hefboom van 1:20.
- Valutaparen vereisen een marge van 3,33%, wat neerkomt op een hefboom van 1:30.
Voorbeeldberekening Marge
Als u 1 lot (100.000 eenheden) wilt verhandelen met een hefboom van 1:30, bedraagt de marge:
100.000 gedeeld door 30 = 3.333,33 euro.
Verlaging van de Marge
De marge kan op twee manieren aanzienlijk worden verlaagd:
- Verandering van retail trader naar professionele marktdeelnemer bij een EU-broker.
- Overstappen naar een broker buiten de Eurozone.
Verandering naar Professionele Marktdeelnemer
Om de status bij een EU-broker te wijzigen, moet u aan 2 van de 3 volgende criteria voldoen:
- Minstens één jaar werkzaam in de financiële sector.
- Handelsactiva van minimaal 500.000 euro.
- Een bepaald aantal trades per kwartaal in het afgelopen jaar.
Overstappen naar een Broker Buiten de Eurozone
Deze brokers zijn niet gebonden aan de ESMA-regelgeving en kunnen hefbomen van 1:200 en hoger aanbieden. Dit vereist echter een zorgvuldige afweging, gezien de mogelijke risico’s.
Voorbeelden van de CFD Marge bij Forex Trading
Laten we uitgaan van een handelsrekening met 10.000 euro en het valutapaar EUR/USD.
Voorbeeld: Handelen met Volledige Inzet
- Startkapitaal: 10.000 euro
- Te verhandelen valutapaar: EUR/USD
- Volledige inzet: U wilt met maximale inzet handelen en slechts een kleine reserve houden.
Met 6.666 euro marge plus kosten kunt u een trade met een volume van maximaal 2 lot openen:
- Winst per pip: 20 euro
- Verlies per pip: 20 euro
- Stop-loss: U stelt een strakke stop-loss in op 5 pips.
- Maximaal verlies: 20 x 5 = 100 euro
Handelen met Minilots
Als de posities te riskant of te groot zijn, kunt u met minilots handelen:
- 1 Minilot: 10.000 eenheden, marge van 333,33 euro bij een hefboom van 1:30 plus kosten.
- Handelen met 2 Minilots: Investeer ongeveer 700 euro aan CFD-marge.
- Winst per pip: 1 euro
- Verlies per pip: 1 euro
- Maximaal verlies: 5 pips x 1 euro = 5 euro
Handelen Zonder Hefboom
Theoretisch kunt u valuta paren per CFD zonder hefboom en marge verhandelen:
- Startkapitaal: 10.000 euro
- Positie: 1 Minilot
- Mogelijke winst per sessie: 50-80 euro
- Maximaal verlies bij stop-loss van 5 pips: 5 euro
Na een verlies van 5 euro kunt u geen nieuwe minilot kopen met 9.995 euro vanwege de vereiste marge en spreadkosten.
Begrippen in het Marge-Handel
Wat is Margin Trading?
Margin trading stelt u in staat om posities te openen die groter zijn dan uw saldo. Met een klein bedrag kunt u een veel grotere positie op de forexmarkt openen. Dit kan leiden tot grote winsten met een kleine prijsverandering, maar vaak begrijpen nieuwe traders niet hoe het werkt, wat tot verliezen kan leiden.
Voorbeeld van Trader X
Trader X was zeker van een ‘todsicheren’ trade en zette al zijn geld in. Echter, toen de trade tegen hem inging, werd zijn positie automatisch gesloten, en hij verloor veel geld. Zijn resterende saldo was niet genoeg om een nieuwe trade te openen. Dit gebeurde vanwege een ‘margin call’ en ‘stop out’, termen die hij niet begreep.
Belangrijke Marge Begrippen
- Margin: De waarborg die u moet storten om te handelen.
- Gebrauchte Margin: De marge die momenteel wordt gebruikt voor openstaande posities.
- Vrije Margin: Het verschil tussen uw saldo en de gebruikte marge.
- Margin-Level: Het percentage dat aangeeft hoeveel vrije marge er is in verhouding tot de gebruikte marge.
- Margin Call: Een waarschuwing dat uw marge onder een bepaald niveau is gedaald.
- Stop-Out: Het automatisch sluiten van posities om verdere verliezen te voorkomen wanneer de marge te laag wordt.
Begrippen in MetaTrader 4
Als trader moet u de relatie begrijpen tussen:
- Saldo: Het bedrag aan geld op uw rekening.
- Gebrauchte Margin: De marge die momenteel wordt gebruikt voor openstaande posities.
- Vrije Margin: Het verschil tussen uw saldo en de gebruikte marge.
- Niet-gerealiseerde P/L: De huidige winst of verlies van openstaande posities.
- Eigenkapitaal: Uw saldo plus de niet-gerealiseerde winst of verlies.
- Margin-Level: Het percentage dat aangeeft hoeveel vrije marge er is in verhouding tot de gebruikte marge.
Deze begrippen zijn essentieel voor het begrijpen van de werking van uw marge-handelsaccount. Ongeacht de specifieke namen van deze begrippen op verschillende handelsplatformen, is het belangrijk om te weten wat ze meten en hoe ze uw trading beïnvloeden.
Hoe Bereken je de Vereiste Marge
Bij het handelen met marge wordt het bedrag dat nodig is om een positie open te houden berekend als een percentage van de positiegrootte. De specifieke marge wordt berekend op basis van de basisvaluta van het verhandelde valutapaar, in dit geval EUR.
Wat Betekent ‘Vrije Marge’?
Vrije marge is het verschil tussen het eigen vermogen en de gebruikte marge. Het verwijst naar het eigen vermogen op een handelsrekening dat niet gebonden is aan de marge voor huidige openstaande posities. Vrije marge kan worden geïnterpreteerd als het beschikbare bedrag om nieuwe posities te openen of als de ruimte die bestaande posities kunnen bewegen voordat er een margin call of stop out optreedt.
Wat Betekent ‘Margin-Level’?
Het margin-level is de procentuele waarde van het eigen vermogen in vergelijking met de gebruikte marge. Het wordt berekend als:
Margin-Level = (Eigenkapitaal / Gebruikte Marge) x 100 %
Hoe hoger het margin-level, hoe meer vrije marge beschikbaar is voor handel. Een lager margin-level verhoogt de kans op een margin call of stop out.
Wat is een ‘Margin Call’?
Een margin call vindt plaats wanneer uw margin-level onder een bepaald minimum niveau daalt. Uw broker informeert u dat uw margin-level onder het vereiste minimum is gedaald, vaak via een e-mail of sms. Dit betekent dat uw zwevende verliezen hoger zijn dan uw gebruikte marge, wat aangeeft dat uw eigen vermogen lager is dan uw gebruikte marge.
Wat is een ‘Stop-Out’?
Een stop-out treedt op wanneer het margin-level op een bepaald percentage daalt, waardoor uw broker automatisch een of alle openstaande posities sluit. Dit gebeurt omdat het handelsaccount de openstaande posities niet langer kan ondersteunen door een gebrek aan marge. De broker begint met het sluiten van de minst winstgevende posities totdat het margin-level weer boven het stop-out niveau ligt.
Voorbeeld van Margin Berekening
Laten we een voorbeeld nemen om de vereiste marge te berekenen:
- Handelsrekening: 10.000 euro
- Te verhandelen valutapaar: EUR/USD
- Hefboom: 1:100
- Grootte van de positie: 1 lot (100.000 eenheden)
De vereiste marge wordt berekend als:
Marge = (Grootte van de positie / Hefboom)
Dus voor 1 lot EUR/USD bij een hefboom van 1:100 is de vereiste marge:
Marge = 100.000 / 100 = 1.000 euro
Veelgestelde Vragen
De marge is de waarborg die nodig is om een positie te openen en open te houden in CFD-handel. Het wordt berekend als een percentage van de positiegrootte.
Een marge van 20% betekent dat u 20% van de totale waarde van de positie als waarborg moet storten om de positie te kunnen openen.
De vereiste marge voor 1 lot EUR/USD bij een hefboom van 1:100 is 1.000 euro. Dit wordt berekend door de positiegrootte (100.000 eenheden) te delen door de hefboom (100), wat resulteert in 1.000 euro.
Als uw marge opraakt, ontvangt u een margin call. Dit betekent dat u meer geld moet storten of uw posities moet sluiten om verdere verliezen te voorkomen. Als u niet tijdig handelt, kan uw broker automatisch een of alle van uw posities sluiten.
Tip voor Handelen
Begin met een gratis account bij een betrouwbare broker zoals Capital.com om te profiteren van meer dan 3.000 verschillende CFD’s tegen lage kosten. Houd er rekening mee dat 75% van de particuliere CFD-accounts geld verliest. Veel succes met uw handel!