Het is algemeen bekend dat handelen in CFD’s risicovol is, vooral voor ervaren traders. Omdat er net zoveel te verliezen als te winnen valt, is een grondige kennis van de dynamiek essentieel.
CFD’s zijn geen aandelen. Het zijn contracten voor verschil (CFD’s) of derivaten die met een CFD-broker worden verhandeld. De broker maakt de risico’s direct duidelijk, maar wijst ook op de voordelen voor beleggers.
Belangrijke Feiten: Risico’s van CFD Handel
- CFD’s worden direct tussen belegger en broker verhandeld.
- Hoe groter de hefboom, hoe groter het risico.
- Geldbeheer minimaliseert het risico aanzienlijk.
- Een betrouwbare broker kiezen is essentieel.
- Een stop-loss beperkt verliezen en maximaliseert winsten.
4 Risico’s: Waarom is CFD Handel Risicovoller dan Traditionele Investeringen?
Omdat je bij betaling aan de broker geen fysieke goederen zoals aandelen krijgt, worden CFD’s als riskantere derivaten en hefboomproducten beschouwd. De hefboom kan winsten aanzienlijk verhogen, maar ook totale verliezen veroorzaken.
Risico bij CFD Handel
Beleggers moeten zich bewust zijn van het potentieel voor rendement en de mogelijke verplichting om extra marge te betalen voordat de verwachte winst wordt gerealiseerd. Brokers bieden vaak briefings en aanwijzingen om de werkelijke risico’s in te schatten.
Soorten Risico’s die Vaak Over het Hoofd Gezien Worden:
- Tegenpartijkredietrisico
- Marktrisico
- Klantgeldrisico
- Liquiditeitsrisico
- Hoge Houdkosten
- Geen Dividend Mogelijk
1. Tegenpartijrisico – Kies een Goede CFD Broker
Bij CFD handel is de broker de tegenpartij. Bij aandelen is de broker slechts tussenpersoon. Kies daarom een betrouwbare broker. Grote, gereguleerde brokers zijn meestal veiliger omdat financiële autoriteiten het tegenpartijrisico afdekken.
Tip: CFD’s Handelen tegen de Beste Voorwaarden
2. Marktrisico en Verplichting tot Aanvullen
CFD’s worden beïnvloed door de markt. Onverwachte gebeurtenissen kunnen plotselinge koersveranderingen veroorzaken. Bij ongunstige koersontwikkelingen kan de broker om extra marge vragen, wat tot verlies kan leiden als de positie gesloten wordt bij onvoldoende marge.
3. Klantgeldrisico
In landen waar CFD-handel gereguleerd is, zijn de risico’s lager. Brokers moeten beleggingen gescheiden houden van hun eigen vermogen. Zorg voor voldoende saldo om aan marge-eisen te voldoen en vermijd margin calls.
4. Liquiditeitsrisico’s en Gapping
Liquiditeit op de markt beïnvloedt verliezen. Bij lage liquiditeit kan de broker hogere marges vragen of handelen tegen een hogere prijs sluiten. Handel tijdens beursuren en gebruik stop-loss orders om verliezen te beperken.
5. Hoge Houdkosten
CFD’s hebben vaak hogere kosten voor posities die ‘s nachts of in het weekend worden aangehouden. Deze kosten kunnen snel oplopen, waardoor CFD-handel minder geschikt is voor lange termijn investeringen.
6. Geen Dividend
Bij CFD’s bezit je geen echte aandelen en ontvang je geen dividend. CFD’s hebben echter vaak lagere instapkosten, omdat je geen hele aandelen hoeft te kopen.
Risico’s bij CFD Handel Verminderen: Tips
- Gebruik de hefboom zorgvuldig.
- Gebruik stop-loss orders om verliezen te beperken.
- Houd CFD-posities niet te lang aan om houdkosten te besparen.
- Koop echte aandelen naast CFD’s.
- Diversifieer je CFD-portefeuille.
- Investeer in beide richtingen.
- Gebruik short-selling om winsten veilig te stellen en verliezen te verminderen.
- Voer grondige technische analyses uit.
- Kies een betrouwbare broker, gereguleerd in westerse landen.
1. Gebruik de Hefboom Doelgericht en Voorzichtig
Een basisprincipe van CFD-handel is het zorgvuldig inzetten van de hefboom. Bij een CFD-hefboom schiet de broker je geld voor, waardoor je slechts een klein deel van de investering hoeft bij te dragen. Hierdoor kan je inzet bijvoorbeeld met vijf keer toenemen. Als de koers echter negatief evolueert, dalen de kansen op winst en moet je aanzienlijke verliezen incalculeren.
2. Gebruik Stop Loss als Automatische Functie bij CFD-handel
Stop Loss is een handelsfunctie die bijna alle brokers aanbieden. Hiermee stel je een minimumwaarde in waarbij je wilt blijven investeren. Deze geautomatiseerde functie beschermt je tegen te hoge verliezen. CFD-traders kunnen zo de risico’s aanzienlijk minimaliseren, vooral als de broker een aanvullende marge eist bij negatieve koersontwikkelingen.
3. Houd CFD’s niet te Lang aan om Swap-kosten te Verminderen
In tegenstelling tot traditionele aandelen moet je bij de meeste CFD’s rekening houden met swap-kosten. Dit is een soort renteaanpassing die in rekening wordt gebracht voor posities die ‘s nachts of in het weekend worden aangehouden. Deze kosten liggen meestal in het lage procentbereik, maar kunnen op termijn oplopen en een barrière vormen voor winst. Het is belangrijk deze bijkomende kosten in te calculeren voordat je je CFD’s met hefboomeffect verkoopt.
4. Voeg Echte Aandelen toe aan je Portefeuille
CFD’s zijn op korte termijn een spannende manier om geld te verdienen en je kapitaal te vergroten. De techniek is echter meestal beperkt tot day trading en swing trading. Voor wie op lange termijn aandelen als inflatiebescherming wil gebruiken en voor pensioen wil sparen, is het aan te raden om echte aandelen aan de portefeuille toe te voegen.
5. Diversifieer CFD’s Net als Aandelen
Diversificatie is bij CFD-handel net zo belangrijk als bij aandelenportefeuilles. Economische theorieën zoals de portefeuilletheorie en het CAPM hebben aangetoond dat met meer posities in de portefeuille de risico’s aanzienlijk verminderen. Met ongeveer 30 posities is het effect al merkbaar, maar beter is het om minimaal 100 verschillende waarden in de portefeuille op te nemen. Dit zou moeten bestaan uit een mix van CFD’s, aandelen, ETF’s, grondstoffen en edelmetalen.
6. Gebruik Short-selling als Hedging
Het grote voordeel van CFD-handel is dat je niet alleen op stijgende koersen kunt speculeren, maar ook op dalende koersen kunt inzetten met short-selling. Dit biedt een vorm van zekerheid door te investeren in dalende koersen, wat helpt om potentiële verliezen te beperken.
Belangrijke Factoren voor de Beste CFD-brokers:
- Licentieverlening in een westers land
- Geen te hoge hefbomen bij eenvoudige accounts (maximaal 5:1)
- Waarschuwingen en veiligheidsmaatregelen zoals Stop Loss
- Redelijke houdkosten
- Geen kosten voor orders en depotbeheer
- Lage spreads
- Geen verplichting tot aanvullende marge
- Een breed scala aan gratis tools voor fundamentele en technische analyse van aandelen
Hoe Meld Ik Me Aan bij een CFD-broker: Eerste Stappen
Als je een geschikte broker hebt gevonden, download je de app of ga je naar de website. Klik op “Konto einrichten” en vul je naam en e-mailadres in. Je ontvangt een e-mail met een bevestigingslink; klik hierop om bijna lid te worden.
Capital.com Registratie
Je moet nu enkele persoonlijke gegevens invullen, zoals hoe vaak je al met CFD’s en aandelen hebt gehandeld, je gemiddelde inkomen en hoeveel je daarvan al hebt geïnvesteerd. Vervolgens doe je een quiz om je kennis te testen, zodat de broker zeker weet dat je de risico’s begrijpt.
Verificatie bij de Broker
Om te mogen handelen, moet je jezelf verifiëren. Dit gebeurt eerst telefonisch en vervolgens door het uploaden van je identiteitsbewijs. Na een grondige controle wordt je profiel volledig geactiveerd.
Demorekening: CFD Handel als Nieuwe Trader Leren
Als je nog geen ervaring hebt met CFD-handel, is het verstandig om eerst een demorekening te gebruiken. Dit stelt je in staat om de dynamiek van deze markt te verkennen en vertrouwd te raken met de tools en technieken, zoals technische analyse en swing trading.