Wanneer u begint met forex trading, zult u snel de termen ‘hebel’ en ‘margin’ tegenkomen. Veel beginners hebben zich niet grondig verdiept in deze termen, hoewel het cruciaal is om te begrijpen wat ze betekenen. Dit artikel geeft een overzicht van de begrippen ‘hebel’ en ‘margin’, en de voor- en nadelen daarvan met praktische voorbeelden.
Belangrijke Feiten: Hebel in Forex Trading
- Met weinig eigen kapitaal kan een grote geldsom op de markt worden bewogen.
- Hoe hoger de hefboom, hoe hoger het risico.
- Consistent money-management is essentieel.
- Een stop-loss beschermt effectief tegen grote verliezen.
- Een demorekening is ideaal om ervaring op te doen.
Wat is de Hebel in Forex Trading?
Naast de term ‘hebel’ wordt vaak de Engelse term ‘leverage’ gebruikt. Vergelijk het met een hefboom in de natuurkunde: met weinig kracht kunt u een groot gewicht bewegen. In de forexmarkt betekent dit dat u met weinig eigen kapitaal een grote geldsom kunt verhandelen.
Met een hefboom kunt u hoge winsten behalen, maar het risico op verlies is evenredig groot. Zonder hefboom is het moeilijk om met slechts eigen kapitaal hoge winsten te behalen. Maar waar komt het kapitaal voor een gehebelde trade vandaan?
Hebel en Margin in Forex Trading
Brokers of banken die forex trading mogelijk maken, fungeren niet alleen als tussenpersonen, maar financieren ook de trades. Hieronder vindt u een overzicht van de belangrijke feiten over de hefboom:
- Handel met hefboomwerking is wijdverbreid in de forexmarkt.
- Met een hefboom kan een veelvoud van het eigen kapitaal op de markt worden bewogen.
- Hoge winsten kunnen worden behaald, maar het verliesrisico is even groot.
- Brokers eisen een minimaal bedrag als zekerheid (margin).
Voorbeeld van Forex Hebel
Voor een beter begrip, een voorbeeld:
Veel beginners beginnen met een maximale storting van 1.000 euro. Als deze 1.000 euro wordt geïnvesteerd zonder hefboom, verandert het bedrag analoog met de markt.
Voorbeeld met EUR/USD
- De trader stapt in met 1.000 euro bij een koers van 1,20 dollar per euro.
- Voor een winst van 10% moet de koers naar 1,32 stijgen.
- Zo’n koersverandering duurt vaak maanden of jaren.
Met een hefboom kan in kortere tijd een aanzienlijke winst worden behaald. Heffingen variëren van 1:10 tot 1:500. Met een hefboom van 1:100 kan 1.000 euro worden omgezet in een handelspositie van 100.000 euro.
Risico’s en Voorbeelden
- Stijgt de EUR/USD met 1%, dan verdubbelt het eigen kapitaal van 1.000 euro naar 2.000 euro.
- Daalt de koers met 0,5%, dan blijft er nog maar 500 euro over.
Overzicht van Margin Vereisten en Hefboomwerking
| Margin Vereiste | Hefboomwerking |
|---|---|
| 2% | 50:1 |
| 1% | 100:1 |
| 0,5% | 200:1 |
Risico’s Minimaliseren bij Hoge Hefboomwerking
Bij een hefboom van 1:100 handelt u met 100.000 euro, terwijl het eigen kapitaal slechts 1.000 euro bedraagt. Dit biedt kansen op hoge winsten, maar het risico op totaal verlies is net zo groot.
Conclusie
Het is essentieel om te begrijpen hoe hefbomen en marges werken voordat u begint met forex trading. Gebruik een demorekening om ervaring op te doen en minimaliseer risico’s door consistent money-management en het gebruik van stop-loss orders.
Hoe Het Hoge Risico Te Verminderen?
Het risico kan worden verminderd door slechts een deel van het eigen kapitaal voor de trade te gebruiken. Hier is een voorbeeld om de werkwijze te verduidelijken.
Voorbeeld om Risico te Verminderen bij het Gebruik van Heffingen:
Van de beschikbare 1.000 euro wordt slechts 500 euro gebruikt voor de trade, de rest blijft beschikbaar voor andere trades. Met de 500 euro wordt vervolgens een halve Forex lot in de markt gekocht, oftewel 50.000 valuta-eenheden. Beweegt de koers nu met 1 procent, dan resulteert dit in een winst of verlies van 500 euro.
Waarschuwing!
Het gebruik van een hoge hefboom verleidt vaak snel tot ‘gokken’. Gebruik dit instrument daarom voorzichtig. Om het risico verder te verminderen, kan bijvoorbeeld ook slechts een kwart van het geld voor de trade worden gebruikt. Een alternatief is het toepassen van een kleinere hefboom, bijvoorbeeld 1:50.
Margin bij Trading met Heffingen
Zoals eerder beschreven, is slechts een gering eigen kapitaal nodig om met een hefboom een veelvoud in de forexmarkt te bewegen. Het resterende bedrag wordt gefinancierd door de broker. Het gebruikte eigen kapitaal wordt aangeduid als de margin, wat het maximale bedrag is dat bij een trade verloren kan gaan.
Voorbeeld van Forex Trading met Hefboom en Margin:
Bij een inzet van 1.000 euro eigen kapitaal en een koers die in de verkeerde richting beweegt, wordt bij een verlies van 1.000 euro inclusief kosten een gedwongen liquidatie uitgevoerd. Dit beschermt u tegen verliezen die uw eigen kapitaal overschrijden. Het risico op totaal verlies van het eigen kapitaal neemt toe met de hefboomgrootte. Bijvoorbeeld, bij een hefboom van 1:200 is een halve marktsbeweging voldoende om een totaal verlies te veroorzaken, vergeleken met een hefboom van 1:100.
Planning van de Trade en het Instellen van een Stop-Loss
Een trade met een hoge hefboom in de forexmarkt openen is alleen raadzaam wanneer er een duidelijk en sterk signaal is voor een beweging in de gewenste marktrichting. Dit kan bijvoorbeeld een formatie in de grafiek zijn, zoals een drievoudige top of bodem, in combinatie met andere indicatoren.
Gebruik van Stop-Loss in Forex Hebel Trading
Naast de optimale instap in de markt is een stop-loss van groot belang om een totaal verlies van het ingezette kapitaal te voorkomen. De stop kan strak boven een sterke weerstand bij een short-trade of onder een ondersteuning bij een long-trade worden geplaatst. Zorg ervoor dat de stop niet te ruim wordt ingesteld vanwege de hoge hefboom, omdat kleine marktbewegingen grote gevolgen hebben voor uw eigen kapitaal en de forex margin.
Beperkingen van Het Trading met Hefboomproducten in de EU
Handelen met hefboomproducten wordt in de EU steeds meer beperkt voor particuliere traders. De ESMA (Europese Autoriteit voor Effecten en Markten) is verantwoordelijk voor de regulering en beperking van de handel in valuta’s en CFD’s (contracten voor verschil). De beperkingen zijn voornamelijk gebaseerd op de onwetendheid van particuliere traders over de risico’s van hefboomproducten en het daarmee samenhangende hoge verliesrisico.
ESMA-regulering
In 2019 heeft ESMA strikte beperkingen ingevoerd, waarbij de hefboom beperkt werd tot maximaal 1:30 voor handel in CFD’s op hoofdvalutaparen. Andere valutaparen mogen alleen met een hefboom van maximaal 1:20 worden verhandeld. Deze regelgeving betekent dat handel met hefbomen in de forexmarkt voor particuliere beleggers alleen nog mogelijk is via CFD’s.
Voorbeeld van Handel met een Hefboom van 1:30
Zowel bij CFD- als forexhandel is de maximale hefboom 1:30. Er is echter een uitzondering: als u kunt aantonen dat u ervaring heeft met handelen, kan de broker de hefboom verhogen tot een professioneel niveau. Dit kan worden bewezen met een verklaring van een broker waarmee u al langere tijd handelt.
Handel met Kleine Hefbomen
Als u geen grote hefbomen kunt gebruiken, is winstgevend handelen nog steeds mogelijk, hoewel de potentiële winsten kleiner zullen zijn. Het risico blijft echter aanzienlijk aanwezig.
Samenvatting
Het is essentieel om de risico’s van hefbomen en marges goed te begrijpen voordat u begint met forex trading. Gebruik een demorekening om ervaring op te doen en minimaliseer risico’s door consistent money-management en het gebruik van stop-loss orders.
Hoe het Hoge Risico te Verminderen?
Het risico kan worden verminderd door slechts een deel van het eigen kapitaal voor de trade te gebruiken. Hier is een voorbeeld om de werkwijze te verduidelijken.
Voorbeeld om Risico te Verminderen bij het Gebruik van Heffingen
Van de beschikbare 1.000 euro wordt slechts 500 euro gebruikt voor de trade, de rest blijft beschikbaar voor andere trades. Met de 500 euro wordt vervolgens een halve Forex lot in de markt gekocht, oftewel 50.000 valuta-eenheden. Beweegt de koers nu met 1 procent, dan resulteert dit in een winst of verlies van 500 euro.
Waarschuwing!
Het gebruik van een hoge hefboom verleidt vaak snel tot ‘gokken’. Gebruik dit instrument daarom voorzichtig. Om het risico verder te verminderen, kan bijvoorbeeld ook slechts een kwart van het geld voor de trade worden gebruikt. Een alternatief is het toepassen van een kleinere hefboom, bijvoorbeeld 1:50.
Margin bij Trading met Heffingen
Zoals eerder beschreven, is slechts een gering eigen kapitaal nodig om met een hefboom een veelvoud in de forexmarkt te bewegen. Het resterende bedrag wordt gefinancierd door de broker. Het gebruikte eigen kapitaal wordt aangeduid als de margin, wat het maximale bedrag is dat bij een trade verloren kan gaan.
Voorbeeld van Forex Trading met Hefboom en Margin
Bij een inzet van 1.000 euro eigen kapitaal en een koers die in de verkeerde richting beweegt, wordt bij een verlies van 1.000 euro inclusief kosten een gedwongen liquidatie uitgevoerd. Dit beschermt u tegen verliezen die uw eigen kapitaal overschrijden. Het risico op totaal verlies van het eigen kapitaal neemt toe met de hefboomgrootte. Bijvoorbeeld, bij een hefboom van 1:200 is een halve marktsbeweging voldoende om een totaal verlies te veroorzaken, vergeleken met een hefboom van 1:100.
Planning van de Trade en het Instellen van een Stop-Loss
Een trade met een hoge hefboom in de forexmarkt openen is alleen raadzaam wanneer er een duidelijk en sterk signaal is voor een beweging in de gewenste marktrichting. Dit kan bijvoorbeeld een formatie in de grafiek zijn, zoals een drievoudige top of bodem, in combinatie met andere indicatoren.
Gebruik van Stop-Loss in Forex Hebel Trading
Naast de optimale instap in de markt is een stop-loss van groot belang om een totaal verlies van het ingezette kapitaal te voorkomen. De stop kan strak boven een sterke weerstand bij een short-trade of onder een ondersteuning bij een long-trade worden geplaatst. Zorg ervoor dat de stop niet te ruim wordt ingesteld vanwege de hoge hefboom, omdat kleine marktbewegingen grote gevolgen hebben voor uw eigen kapitaal en de forex margin.
Beperkingen van het Trading met Hefboomproducten in de EU
Handelen met hefboomproducten wordt in de EU steeds meer beperkt voor particuliere traders. De ESMA (Europese Autoriteit voor Effecten en Markten) is verantwoordelijk voor de regulering en beperking van de handel in valuta’s en CFD’s (contracten voor verschil). De beperkingen zijn voornamelijk gebaseerd op de onwetendheid van particuliere traders over de risico’s van hefboomproducten en het daarmee samenhangende hoge verliesrisico.
ESMA-regulering
In 2019 heeft ESMA strikte beperkingen ingevoerd, waarbij de hefboom beperkt werd tot maximaal 1:30 voor handel in CFD’s op hoofdvalutaparen. Andere valutaparen mogen alleen met een hefboom van maximaal 1:20 worden verhandeld. Deze regelgeving betekent dat handel met hefbomen in de forexmarkt voor particuliere beleggers alleen nog mogelijk is via CFD’s.
Voorbeeld van Handel met een Hefboom van 1:30
Zowel bij CFD- als forexhandel is de maximale hefboom 1:30. Er is echter een uitzondering: als u kunt aantonen dat u ervaring heeft met handelen, kan de broker de hefboom verhogen tot een professioneel niveau. Dit kan worden bewezen met een verklaring van een broker waarmee u al langere tijd handelt.
Handel met Kleine Hefbomen
Als u geen grote hefbomen kunt gebruiken, is winstgevend handelen nog steeds mogelijk, hoewel de potentiële winsten kleiner zullen zijn. Het risico blijft echter aanzienlijk aanwezig.
Middelen ter Minimisatie van het Verlustrisico
Om het verliesrisico van onervaren traders te beperken, zijn vooral informatie en voorlichting over verliesbeperking effectief. Een mogelijkheid is het verplicht stellen van het gebruik van een stop-loss door brokers. Dit zou eenvoudig in de systemen van brokers kunnen worden geïntegreerd en zou helpen om verliezen aanzienlijk te beperken.
Voorbeeld van Verplichte Stop-Loss
Stel dat een trader een trade in het valutapaar EUR/USD wil openen met een hefboom van 1:100. De broker vereist de invoer van een stop-loss, waardoor geen trade zonder stop-loss kan worden geopend. Zodra de stop-loss is geactiveerd, wordt de order in de markt uitgevoerd. Dit helpt veel beginners aanzienlijk.
Conclusie: Trading met Hefbomen in de Forex Markt
Het is essentieel dat alle traders de kansen en risico’s van hefboomwerking in trading begrijpen. Ik raad aan om te beginnen met een gratis demoaccount om alle functies en strategieën zonder verliesrisico te testen. Gebruik de MetaTrader, bij voorkeur versie 5, om onder realistische omstandigheden te oefenen. Zodra u voldoende ervaring heeft, kunt u overstappen naar een echte rekening.
Bij elke trade is het gebruik van een stop-loss cruciaal om verliezen te beperken. Een duidelijke handelsstrategie en zorgvuldige planning zijn essentieel.
Als u niet professioneel handelt, kies dan een hefboom van maximaal 1:100. Dit komt omdat een trade meestal pas na enkele uren wordt gesloten, en vanwege de volatiliteit is een strakke stop-loss niet aan te raden.
Professionele traders die de trade kunnen volgen, kunnen hogere hefbomen gebruiken om winsten te optimaliseren. Het is belangrijk om een strategie te vinden die bij u past, eventueel gecombineerd met verschillende strategieën. Een tijdrovende maar effectieve strategie met hoge hefbomen is forex scalping, waarbij een strakke stop-loss aanbevolen is.
Veel succes met trading!