Hoe werkt handelen met hefboom? Op deze pagina bent u precies op de juiste plek voor dit onderwerp! Een hefboom wordt aangeboden op bijna alle activa voor particuliere handelaren. Des te belangrijker is het om goed geïnformeerd te zijn over de hefboom. Handelen met hefboom kan voor- en nadelen hebben – wij laten u deze zien, bij welke brokers u volgens mijn ervaring het beste met hefboom kunt handelen en welke activa u met hefboom kunt verhandelen.
Het Belangrijkste in het Kort
- De handelshefboom is meestal afhankelijk van het financiële product, de broker en het ingezette kapitaal.
- De winst evenals het verlies van een trade kunnen door de hefboomwerking worden vermenigvuldigd.
- Om grotere posities te kunnen verhandelen met geleend geld van de broker, moet u een zekerheidsstelling achterlaten.
- Deze zekerheidsstelling wordt marge genoemd.
- Bij veel brokers kunt u met hefboom handelen, volgens mijn ervaring is Capital.com hiervoor het meest geschikt.
Definitie en Uitleg: Wat is een Handelshefboom?
Een hefboom vermenigvuldigt het ingezette bedrag (marge of zekerheidsstelling) op de financiële markten. Bij de handel in derivaten wordt doorgaans een handelshefboom toegepast. Dit kan worden toegepast op diverse markten zoals aandelen, valuta (Forex), cryptocurrencies, grondstoffen en veel andere markten.
De broker leent u in dit geval geld om te handelen. De marge wordt vermenigvuldigd waardoor u een grotere contractgrootte verhandelt. Dit is mogelijk door de slimme werkwijze van de broker. De broker leent het geld van andere banken of gebruikt eigen kapitaal om het door te lenen aan traders. Hierdoor kunnen traders grotere contractgroottes verhandelen. Door een renteverschil maakt de broker elke dag extra winst.
Let op!
Een hefboom kan voor u als beginner zeer risicovol zijn. Vaak hoor ik verhalen van traders die veel geld verliezen door een te hoge hefboom – ook mij is dit al overkomen. Daarom moet u het handelen met hefboom eerst oefenen in een demo-account.
Mijn tip: Handel op meer dan 3.000 verschillende markten met hefboom (maximaal 1:30) tegen lage kosten.
Hoe hoog mogen hefbomen zijn?
De hoogte van hefbomen is in de EU gereguleerd en beperkt door de ESMA. Het is voor particuliere handelaren niet zomaar mogelijk om hoge hefbomen te gebruiken. De maximale handelshefboom is 1:30 en geldt voor Forex, dus valutaparen. Hieronder heb ik een overzicht samengesteld van de huidige hefboomlimieten.
Hefboom voor CFD’s in de EU (particuliere handelaren):
- Valutaparen: 1:30
- Indexen: 1:20
- Aandelen: 1:5
- Crypto: 1:2
Als u met een hogere hefboom wilt handelen, moet u een broker buiten de EU kiezen. Volgens mijn ervaring is een hefboom van maximaal 1:30 voldoende voor speculaties op de financiële markt. Wilt u toch met grotere hefbomen handelen?
Uitleg: Hoe werkt de hefboom in de handel?
Hefboomproducten zijn financiële instrumenten die investeerders in staat stellen met een kleine inzet op grotere koersbewegingen te speculeren, waarbij ze ook een hoog risico dragen. Deze producten “vergroten” de bewegingen van een onderliggende waarde (bijv. aandelen, indexen, grondstoffen of valuta).
Dit zorgt ervoor dat zelfs kleine prijsveranderingen van de onderliggende waarde grote winsten of verliezen kunnen veroorzaken.
Welke hefboomproducten zijn er in de handel?
Veel voorkomende hefboomproducten zijn opties, CFD’s (Contracts for Difference) en futures. Elk van deze instrumenten heeft specifieke kenmerken en risico’s. De prijsstelling van hefboomproducten wordt beïnvloed door verschillende factoren, zoals de prijs van de onderliggende waarde en de volatiliteit daarvan.
Een gedetailleerd overzicht van alle hefboomproducten:
- Opties: Dit zijn derivaten die u het recht, maar niet de verplichting geven, een onderliggende waarde tegen een bepaalde prijs binnen een vastgestelde periode te kopen of te verkopen. Er zijn twee hoofdtypen opties die u kunt hefbomen:
- Barrière-opties: Deze worden ongeldig zodra een vooraf bepaalde prijs (barrière) wordt bereikt.
- Vanilla-opties: Dit zijn standaardopties zonder speciale kenmerken.
- Turbo-certificaten: Dit zijn hefboomproducten waarmee u kunt profiteren van prijsbewegingen van een onderliggende waarde. Ze hebben een knock-outdrempel – als deze wordt bereikt, vervalt uw certificaat waardeloos. Daarom worden deze producten ook KO-certificaten genoemd.
- Contracten voor verschil (CFD’s): CFD’s zijn contracten die het prijsverschil weerspiegelen tussen de instap- en uitstapprijs van een handel. Ze stellen handelaren in staat te speculeren op stijgende en dalende markten zonder de onderliggende waarde daadwerkelijk te bezitten.
- Futures: Dit zijn gestandaardiseerde contracten die voorzien in de koop of verkoop van een onderliggende waarde tegen een vaste prijs op een bepaald toekomstig tijdstip. Ze worden vaak gebruikt in grondstoffenmarkten, zoals bijvoorbeeld bij goud of zilver.
- Swaps: Dit zijn contracten tussen twee partijen om kasstromen te ruilen. Een veelvoorkomend voorbeeld is de renteswap, waarbij vaste tegen variabele rentebetalingen worden geruild.
- Forwards: Vergelijkbaar met futures, maar niet gestandaardiseerd. Het zijn privé-overeenkomsten tussen twee partijen.
Welke Vermogenswaarden Kunnen met een Hefboom Worden Verhandeld?
Met hefboomproducten kunt u een breed scala aan activa verhandelen, zoals aandelen of Forex – in principe alle activa die ook beschikbaar zijn voor normale handelstransacties. Hier is een overzicht van de belangrijkste activa die met een hefboom kunnen worden verhandeld:
Aandelen:
- Individuele bedrijfsbelangen die op beurzen worden verhandeld, bijvoorbeeld Apple of Microsoft.
Indexen:
- Portefeuilles van veel aandelen die een bepaalde markt of sector vertegenwoordigen, zoals de DAX of de S&P 500.
Grondstoffen:
- Zowel harde grondstoffen (zoals goud en olie) als zachte grondstoffen (zoals tarwe en koffie).
Valutaparen (Forex):
- De handel van de ene valuta tegen de andere, bijvoorbeeld EUR/USD.
Obligaties:
- Schuldinstrumenten uitgegeven door overheden of bedrijven.
Cryptocurrencies:
- Digitale valuta’s zoals Bitcoin of Ethereum.
Voorbeeld: Hoe Bereken Je Zelf de Hefboom in de Handel?
Het is naar mijn mening niet altijd nodig om een hefboom zelf te berekenen voor het handelen. Bij een online broker kunt u meestal zien welke hefboom wordt aangeboden. Hieronder vindt u een voorbeeldberekening om de zekerheidsstelling (marge) en de hefboom te bepalen:
Voorbeeld van een Hefboom:
- Grootte van de rekening: €10.000
- Hefboom in Forex: 1:30
- Risico per trade: 1% van de rekening (€100), met een Stop Loss (SL) ingesteld
- Trade uitgevoerd met SL op 1.15000 (koop)
- Gebruikte contractgrootte: 1.00
- 1 lot komt overeen met een contractgrootte van €100.000
- Berekening: €100.000 / 30 = €3333,33
- Er is een marge van €3333,33 vereist
U kunt mijn Trading Hefboom Rekentool gebruiken voor een geautomatiseerde berekening van elke gewenste hefboom. Dit voorbeeld toont aan dat handelen altijd aan eigen risico is verbonden. De hefboom vergroot de maximale positie (afhankelijk van het rekeningstand). Een trader moet bewust een Stop Loss inzetten om het risico te beheersen. Dit is een automatische limiet die wordt uitgevoerd bij een bepaald verlies.
Welk Hefboomeffect Moet U als Beginner Gebruiken?
Bij het handelen met hefboom als beginner wordt het ingezette bedrag (marge) vermenigvuldigd. Hoe hoger de hefboom, hoe groter de handelbare positie. Als u onervaren bent, is het verstandig om te beginnen met een lagere hefboom, bijvoorbeeld 1:2. Zo leert u geleidelijk deze manier van handelen kennen.
In het algemeen geldt: de hefboom moet passen bij uw handelsstijl. Langetermijninvesteerders hebben bijvoorbeeld geen hoge hefboom nodig. Kortetermijnhandelaren, die alleen kleine bewegingen met hoge posities verhandelen, hebben daarentegen een hoge hefboom nodig. De hefboom verandert niet het risico of de gevaarlijkheid van de handel. Het is aan de trader zelf om het risico te bepalen met de positieomvang.
Kortom, de hefboom moet aansluiten bij uw handelsstijl. Uiteindelijk bepaalt de trader zelf het risico per positieomvang. De hefboom verandert hier niet veel aan. Het ligt aan u.
Hefboom in de Handel: Risico’s en Risicobeheer
Bij het handelen met hefboomproducten wordt de potentiële winst en verlies van een trade versterkt door het hefboomeffect. Dit betekent dat handelaren met een relatief kleine investering kunnen profiteren van de prijsbewegingen van een veel grotere activum. Echter, deze hefboomwerking brengt ook een verhoogd risico met zich mee – zonder risico zijn er immers geen grotere winsten. Bij onverwachte en snelle marktbewegingen kunnen de verliezen aanzienlijk zijn, iets wat ik zelf ook heb ervaren. Het kan zelfs voorkomen dat het verlies het oorspronkelijke investeringsbedrag overstijgt. Daarom is risicobeheer in verband met hefboomhandelen zo belangrijk.
Stop Loss bij een CFD Trade
Een strategie voor risicobeheer is het werken met een stop loss. Stop-loss-orders kunnen helpen om het verliesrisico te beperken door posities automatisch te sluiten en te verkopen wanneer een vooraf bepaalde prijs wordt bereikt.
Daarnaast kunt u uw handelsportfolio diversifiëren over verschillende activa en markten om het totale risico te verlagen. Over het algemeen geldt: houd uw open posities constant in de gaten en controleer of er relevante nieuwsberichten zijn of uw handelsinstelling verandert.
Verplichting tot Bijkomende Storting: Is het Mogelijk om Schulden te Maken?
Het is inderdaad mogelijk om schulden te maken door een overhevelde positie bij een broker. Dit is in het verleden gebeurd tijdens extreme marktsituaties, waar posities niet konden worden gesloten of uitgevoerd door gebrek aan liquiditeit.
Nieuwe regelgeving heeft echter beperkingen opgelegd. Er is geen verplichting tot bijkomende storting meer en dit is verboden voor Forex en CFD’s. Er zijn ook nieuwe veiligheidsmaatregelen van aanbieders om ervoor te zorgen dat dit scenario niet meer mogelijk is.
Opmerking:
Voor financiële producten zoals Forex en CFD’s is er geen verplichting tot bijkomende storting meer! Met financiële producten zoals futures en opties is het echter nog steeds mogelijk om schulden te maken. Daarom is het belangrijk om het risico te minimaliseren en het juiste product te kiezen.
Voor- en Nadelen van Investeringen met een Hefboom
Een hefboom kan zowel voordelen als nadelen hebben. Uit mijn ervaring blijkt dat het altijd afhangt van de strategie en de instelling van de handelaar. Sommige handelaren zweren bijvoorbeeld bij een hoge hefboom en willen alleen deze gebruiken. Andere handelaren hebben al veel geld verloren door een hoge hefboom en willen alleen nog zonder hefboom handelen.
Persoonlijk zie ik de hefboom als een hulpmiddel voor mijn eigen investering. Ik kan het gebruiken of niet. Afhankelijk van het handelsplatform kunt u zelfs de hefboom vóór de trade instellen. Zelf geef ik er de voorkeur aan om de positiegrootte in plaats van de hefboom te veranderen. Door de positiegrootte bepaalt u uiteindelijk altijd uw risico.
- Handelen met meer kapitaal op de markten
- Hogere rendementen zijn mogelijk met kleine bedragen
- Goede winsten zijn mogelijk in markten die zich niet veel bewegen
- Meer speelruimte voor verschillende handelsstrategieën
- Handelaren kunnen het risico niet inschatten
- Een broker met een hoge hefboom verleidt snel tot gokken
In conclusie, het is cruciaal om zorgvuldig risicobeheer te hanteren en bewust te zijn van de potentiële gevaren en voordelen van het gebruik van hefbomen in uw handelsstrategieën.
Met hefboom handelen: Vergoedingen en kosten
Bij het handelen met hefboomproducten komen vaak verschillende vergoedingen en kosten kijken, die aanzienlijk kunnen beïnvloeden hoeveel geld u met een trade verdient. De meest voorkomende kosten zijn:
Spreads
Overnight-financieringskosten (meestal aangeduid als swap- of rollover-kosten)
eventuele inactiviteitskosten
Brokers zoals Capital.com, XTB en Vantage Markets bieden verschillende kostenstructuren aan – uit eigen ervaring kan ik zeggen dat de kosten voor het handelen met hefboom bij al deze drie brokers eerlijk zijn.
Het is echter belangrijk dat u de kosten van elke broker zorgvuldig onderzoekt en vergelijkt: Waar vindt u de “beste prijs-kwaliteitverhouding”? Niet te onderschatten zijn de leer- en educatieve tools en inhoud die veel brokers aanbieden – deze helpen ook bij de beslissing voor of tegen een platform.
Conclusie: Hefboomwerking in trading
Ik vat alle inzichten uit mijn jarenlange ervaringen met hefboomwerking in trading voor u samen:
De broker leent de trader geld via de trading hefboom. Hierdoor kunt u meer kapitaal op de financiële markten bewegen. De positie wordt vermenigvuldigd met de hefboom.
Door de hefboomwerking kunnen er kosten ontstaan. Deze kosten worden financieringskosten (swap) genoemd. De positie wordt als het ware gefinancierd! Er wordt alleen een vergoeding in rekening gebracht voor overnightposities. Houdt u een positie met een hefboom meerdere dagen aan, dan kan deze vergoeding meerdere keren in rekening worden gebracht.
De kosten door de hefboomwerking kunnen bijvoorbeeld in Forex trading ook positief uitvallen. Dit hangt af van de rente van de respectievelijke valuta’s die worden verhandeld.
Een hefboom kan voor- en nadelen hebben. Veel traders overschatten echter een te hoge hefboomwerking en nemen te veel risico.
Handelen met hefboom heeft grote voordelen voor zelfstandige traders. Door de vermenigvuldigingsfactor kunt u ook met klein kapitaal hogere opbrengsten behalen. Voor sommige markten heeft u een vermenigvuldigingsfactor of grote sommen geld nodig om winst te maken. Deze markten bewegen bijvoorbeeld per dag (Forex) slechts enkele centen. Als u bijvoorbeeld €10 zou investeren, kan het jaren duren voordat u 10% rendement behaalt.
De hefboom is een tool die u kan helpen meer winst te behalen. Maar, heel belangrijk, mijn persoonlijke advies: Gebruik hefboom met voorzichtigheid, omdat het risico aanzienlijk toeneemt. Veel succes met trading!